論述加入WTO后我國金融業(yè)面臨的機遇和挑戰(zhàn)。

我國打擊洗錢犯罪的刑事法律依據(jù)是什么？

銀行監(jiān)管方法中的現(xiàn)場檢查一般包括哪些內(nèi)容？

試述貸款五級分類的不足之處。

銀行的資本有幾種？銀行的資本對銀行風險控制有什么作用？

金融機構委托其他金融機構向客戶銷售金融產(chǎn)品時，如果銷售金融產(chǎn)品的金融機構采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律、行政法規(guī)和《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》要求，且金融機構能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息，金融機構（）。

《關于中國銀行、中國建設銀行公司治理改革與監(jiān)管指引》中，對兩家試點銀行股份制改革的考核指標有哪些？其具體分別是多少？

吳某為某信用社代辦站代辦員，在信用社撤銷該代辦站后，采取偽造、私刻公章等方式，繼續(xù)以信用社代辦站代辦員的身份，利用儲戶自填的存款憑條吸收公眾存款35筆，金融14.078萬元。2004年5月，檢查機關依法將吳某批捕。請分析，吳某的行為構成什么犯罪事實，該農(nóng)村信用社在該案件中存在哪些問題。

《最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》自（）起施行。

如何理解“維護公眾對銀行業(yè)的信心”這一監(jiān)管目標？