私人銀行幫助隱秘非法交易。案情介紹
本案涉及的這家銀行為客戶提供機(jī)構(gòu)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，零售經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，個(gè)人客戶服務(wù)，全球股票衍生工具，有價(jià)證券服務(wù)，期貨服務(wù)和保證金借款業(yè)務(wù)。銀行的客戶可以與銀行簽訂私人客戶協(xié)定，然后便可以通過(guò)電話或傳真進(jìn)行交易。調(diào)查非常困難，匹配被懷疑的信托賬戶的來(lái)款與罪犯匯往國(guó)外的往款難度非常大。在重新梳理了銀行存款和取款的所有記錄后，發(fā)現(xiàn)罪犯通過(guò)國(guó)際電匯的方式將等量的資金匯往國(guó)外，但是匯款記錄上的匯款人卻不是該罪犯而是一家商人銀行。這表明掩蓋立案資金匯劃的另一種途徑。
簡(jiǎn)述在本案中我們應(yīng)吸取的教訓(xùn)

利用慈善組織為恐怖組織提供經(jīng)濟(jì)來(lái)源。案情介紹
根據(jù)一個(gè)可疑交易報(bào)告，英國(guó)有關(guān)部門(mén)進(jìn)行調(diào)查。一家銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)年收入2000英鎊的個(gè)人客戶，其賬戶一年的交易額卻達(dá)5萬(wàn)英鎊之多，進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)這個(gè)人梗概不存在，賬戶是用偽造的身份開(kāi)立的，并與中東的某個(gè)慈善組織有關(guān)。他們通過(guò)這種欺詐手段為恐怖組織籌款。捐款先進(jìn)入這個(gè)賬戶，然后慈善組織向政府索要額外的捐款，再把捐款退給捐贈(zèng)人，涉案金額達(dá)到數(shù)十萬(wàn)英鎊。
簡(jiǎn)述在本案中我們應(yīng)吸取的教訓(xùn)

利用鉆研市場(chǎng)造假洗錢(qián)。案情簡(jiǎn)介
一個(gè)已知的曾在海外成功地通過(guò)欺詐獲利的罪犯試圖以購(gòu)買(mǎi)寶石的名義將820萬(wàn)美元匯給A國(guó)的一個(gè)珠寶商。A國(guó)的銀行以前曾多次提交過(guò)有關(guān)這個(gè)珠寶商的可疑交易的報(bào)告，所以這次銀行再次報(bào)告了這筆可疑交易，并出于商利益考慮凍結(jié)了他的賬戶。通過(guò)調(diào)查，可以肯定購(gòu)買(mǎi)寶石的目的是詐騙所得洗錢(qián)。
簡(jiǎn)述在本案中我們應(yīng)吸取的教訓(xùn)

通過(guò)支付保險(xiǎn)費(fèi)來(lái)清洗犯罪贓款。案情簡(jiǎn)介
W公司的董事H先生設(shè)計(jì)了一個(gè)洗錢(qián)方法，該方法涉及兩個(gè)建立在不同的法律體系下的公司。這兩家公司都可以提供金融服務(wù)以及金融擔(dān)保。這兩家公司通過(guò)電匯的轉(zhuǎn)賬方式將大約110萬(wàn)美元的犯罪贓款轉(zhuǎn)移到H先生在S國(guó)的賬戶上。H先生同時(shí)也收到從C國(guó)轉(zhuǎn)移的錢(qián)款。接下來(lái)資金從多個(gè)活期存款賬戶以及儲(chǔ)蓄賬戶轉(zhuǎn)出，通過(guò)這些轉(zhuǎn)賬交易，活期存款賬戶就有資金來(lái)支付人壽保險(xiǎn)費(fèi)用。投資這些保單是在清洗大約120萬(wàn)美元資金過(guò)程中的最好后一步。
簡(jiǎn)述在本案中我們應(yīng)吸取的教訓(xùn)