單項選擇題以下哪種情況屬于貸前檢查的違規(guī)操作行為（）

A、違反授信審查規(guī)定，主觀故意忽視重大風險隱患的；
B、未回避關系人貸款審批流程的
C、未及時發(fā)起分類動態(tài)調(diào)整
D、在客戶信用等級的評定和債務承受額的核定過程中存在主觀故意或過失，高評信用等級、擴大風險承受額，誤導后續(xù)授信審查及決策的；


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1.單項選擇題以下哪項不屬于個人金融條線的違規(guī)行為（）

A、會計、柜臺業(yè)務制度執(zhí)行不到位（未按照ATM鑰匙和密碼分管原則執(zhí)行雙人操作，未按規(guī)定妥善保管ATM的鑰匙和密碼（含備用））
B、客戶單日累計超限額提鈔業(yè)務，且未提供相關證明材料
C、客戶當日累計超限額手持外幣現(xiàn)鈔結匯業(yè)務，且未提供相關證明材料
D、客戶適合度評估不規(guī)范。包括但不限于：未對衍生產(chǎn)品交易進行客戶適合度評估；未對客戶適合度評估的合理性進行及時復核。

2.單項選擇題以下哪項業(yè)務不屬于風險管理條線（）

A、貸前調(diào)查
B、信用評級
C、授信審批
D、小額貸款公司授信管理

3.多項選擇題“增值稅發(fā)票存在明顯問題或不符合邏輯關系”包含（）

A、增值稅發(fā)票8位流水號與密碼區(qū)流水號不符
B、多張發(fā)票密碼區(qū)內(nèi)容均相同
C、增值稅發(fā)票日期晚于貼現(xiàn)日期
D、增值稅發(fā)票要素不全

4.多項選擇題人民幣單位銀行結算賬戶業(yè)務中，未認真審核開戶資料，不符合真實性、完整性、合規(guī)性要求。包括但不限于以下情形（）

A、為不符合異地開戶條件的企業(yè)開立異地賬戶
B、為不符合要求的同一存款人開立多個專用賬戶
C、開戶資料填寫不完整
D、未認真審核驗資戶企業(yè)信息表上客戶填寫的企業(yè)名稱預先核準通知書的到期日與證明文件的到期日并確保一致；

5.多項選擇題中小企業(yè)條線業(yè)務中，貸前調(diào)查要求的貿(mào)易背景審核不嚴格，包括但不限于以下情形（）

A、增值稅發(fā)票與購銷合同貨物品種不一致
B、增值稅發(fā)票的金額與購貨合同約定不一致
C、增值稅發(fā)票開具時間與合同簽訂時間不匹配
D、增值稅發(fā)票的數(shù)量與購貨合同約定不一致