多項(xiàng)選擇題理財(cái)規(guī)劃師在為具體家庭做保險(xiǎn)規(guī)劃時(shí),還應(yīng)注意一些原則()。

A.先為家庭中老幼投保保險(xiǎn)
B.先為家庭主要收入提供者買保險(xiǎn)
C.家庭成員同時(shí)購買商業(yè)保險(xiǎn)時(shí),保險(xiǎn)額度應(yīng)和收入水平成正比
D.對(duì)于整個(gè)家庭的財(cái)務(wù)安全來說,丈夫的重要性高于妻子
E.制定購買商業(yè)保險(xiǎn)規(guī)劃時(shí)考慮家庭成員的社保和已購買商業(yè)保險(xiǎn)的情況


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1.多項(xiàng)選擇題理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)該根據(jù)不同家庭形態(tài)的特點(diǎn)分別制定出不同的理財(cái)規(guī)劃策略。下列哪些理財(cái)建議是正確的()。

A.可以將年輕、經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)不重的青年家庭在理財(cái)規(guī)劃的策略上制定為進(jìn)攻類型
B.理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)該建議青年家庭以漸進(jìn)式、積累式的方式分批投入,適合攻守兼顧型
C.中年家庭的理財(cái)規(guī)劃方案適合攻守兼?zhèn)涞睦碡?cái)規(guī)劃策略
D.中年家庭的理財(cái)規(guī)劃方案在三種家庭形態(tài)中相對(duì)是最復(fù)雜的,適合防守型的理財(cái)規(guī)劃策略
E.老年家庭的特點(diǎn)決定了其積極的理財(cái)規(guī)劃策略

2.多項(xiàng)選擇題下列哪幾項(xiàng)是理財(cái)規(guī)劃師對(duì)客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的過程中必須要注意遵循的原則()。

A.通觀全盤、整體規(guī)劃原則
B.建立現(xiàn)金保障原則
C.追求收益優(yōu)先原則
D.消費(fèi)、投資與收入相匹配原則
E.節(jié)流重于開源原則

3.多項(xiàng)選擇題在客戶的現(xiàn)有經(jīng)濟(jì)狀況下,可能并不能同時(shí)綜合理財(cái)規(guī)劃中的八大規(guī)劃。但是,我們首先要考慮的規(guī)劃是()。

A.現(xiàn)金規(guī)劃
B.投資規(guī)劃
C.風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃
D.子女教育規(guī)劃
E.消費(fèi)支出規(guī)劃

4.多項(xiàng)選擇題理財(cái)規(guī)劃師通過與客戶的充分交流,總結(jié)出客戶通過專項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃,所希望實(shí)現(xiàn)的規(guī)劃目標(biāo)。這些目標(biāo)應(yīng)包括()。

A.足夠的意外現(xiàn)金儲(chǔ)備
B.充足的保險(xiǎn)保障
C.雙方父母的養(yǎng)老儲(chǔ)備基金
D.雙方親友特殊大項(xiàng)開支的支援儲(chǔ)備基金
E.夫妻雙方的未來養(yǎng)老儲(chǔ)備基金

5.多項(xiàng)選擇題下列在家庭的資產(chǎn)中,屬于金融資產(chǎn)的是()。

A.房地產(chǎn)
B.股票
C.字畫
D.信托理財(cái)產(chǎn)品
E.信用卡透支

最新試題

下列哪一項(xiàng)是不屬于教育儲(chǔ)蓄優(yōu)惠的()。

題型:單項(xiàng)選擇題

客戶在日常生活中的性格可分為()。

題型:多項(xiàng)選擇題

理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)該根據(jù)不同家庭形態(tài)的特點(diǎn)分別制定出不同的理財(cái)規(guī)劃策略。下列哪些理財(cái)建議是正確的()。

題型:多項(xiàng)選擇題

由于客戶的結(jié)余較高,完全可以用每年結(jié)余的部分資金進(jìn)行投資以滿足當(dāng)前的投資收益率,因此下列哪一項(xiàng)的理財(cái)建議是合理的()。

題型:單項(xiàng)選擇題

王先生采用的還款方式是等額本息的還款方式,在他的現(xiàn)金流量表中,"按揭還貸支出"項(xiàng)的數(shù)值應(yīng)為()元。

題型:單項(xiàng)選擇題

下列關(guān)于王先生家庭保險(xiǎn)規(guī)劃的說法,錯(cuò)誤的是()。

題型:單項(xiàng)選擇題

下列哪項(xiàng)資產(chǎn)的流動(dòng)性最強(qiáng),最適用于現(xiàn)金管理()。

題型:單項(xiàng)選擇題

在客戶的現(xiàn)有經(jīng)濟(jì)狀況下,可能并不能同時(shí)綜合理財(cái)規(guī)劃中的八大規(guī)劃。但是,我們首先要考慮的規(guī)劃是()。

題型:多項(xiàng)選擇題

下列在家庭的資產(chǎn)中,屬于金融資產(chǎn)的是()。

題型:多項(xiàng)選擇題

由于子女的教育費(fèi)用較高,為了滿足以后子女的上學(xué)以及出國留學(xué)的教育費(fèi)用,從2007年開始王先生夫婦二人應(yīng)投入()萬元。

題型:單項(xiàng)選擇題