多項選擇題具備聯(lián)網(wǎng)核查條件的銀行機構(gòu)在辦理人民幣銀行賬戶管理業(yè)務(wù)時，如相關(guān)個人出具的證明文件為居民身份證，下列哪些業(yè)務(wù)應(yīng)當聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息（）。

A.開立、變更個人儲蓄賬戶
B.個人銀行結(jié)算賬戶
C.個人信用卡賬戶
D.單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.多項選擇題客戶委托辦理小額支付跨行通存業(yè)務(wù)時，應(yīng)向代理社（行）提交下列要件（）。

A.已填制的湖南省農(nóng)村信用社存款憑條
B.本人有效身份證件及聯(lián)系方式
C.采用轉(zhuǎn)賬方式的，應(yīng)提交付款人個人存款賬戶存折（卡）。
D.委托他人代理的，應(yīng)同時提交代理人有效身份證件及聯(lián)系方式。

2.多項選擇題以下關(guān)于授信工作、授信工作人員、授信工作盡職和授信工作盡職調(diào)查的表述中，（）是正確的。

A.授信工作指商業(yè)銀行從事客戶調(diào)查、精力受理、分析評價、授信決策與實施、授信后管理與問題授信管理等各項授信業(yè)務(wù)活動
B.授信工作人員指商業(yè)銀行參與授信工作的相關(guān)人員
C.授信工作盡職指商業(yè)銀行授信人員按照本指引規(guī)定履行了最基本的盡職要求
D.授信工作盡職調(diào)查指商業(yè)銀行總行及分支機構(gòu)授信工作盡職調(diào)查人員對授信工作人員的盡職情況進行獨立地驗證、評價和報告

3.多項選擇題按照《農(nóng)村合作金融機構(gòu)信貸風險分類指引》，下列屬關(guān)注類貸款特征的有（）

A、借款人的銷售收入、經(jīng)營利潤下降或出現(xiàn)流動性不足征兆，一些關(guān)鍵財務(wù)指標出現(xiàn)異常性的不利變化或低于同行業(yè)平均水平
B、借款人或有負債（如對外擔保、簽發(fā)商業(yè)匯票等）過大或與上期相比有較大幅度上升
C、借款人經(jīng)營管理存在重大問題或未按約定用途使用貸款
D、法定代表人或主要經(jīng)營者的品行出現(xiàn)了不利于貸款償還的變化

4.多項選擇題按照《農(nóng)村合作金融機構(gòu)信貸風險分類指引》，下列屬可疑貸款特征的有（）。

A.借款人處于停產(chǎn)、半停產(chǎn)狀態(tài)
B.借款人經(jīng)營虧損，支付困難且難以獲得補充資金來源，經(jīng)營活動現(xiàn)金流量為負值
C.企業(yè)借改制之機逃廢銀行債務(wù)
D.借款人實際已資不抵債
E.借款人在其他金融機構(gòu)的貸款被劃分為可疑類

5.多項選擇題按照《農(nóng)村合作金融機構(gòu)信貸風險分類指引》，下列屬次級類貸款特征的有（）

A、借款人不能償還對其他債權(quán)人的債務(wù)
B、企業(yè)改制對銀行債務(wù)可能產(chǎn)生不利影響
C、借款人經(jīng)營虧損，經(jīng)營活動現(xiàn)金流量為負值
D、借款人未按規(guī)定用途使用貸款
E、借款人在其他金融機構(gòu)的貸款被劃分為次級類