多項選擇題對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止,客戶身份識別有哪些要點?()

A、是大額取現銷戶的,銀行須在可疑交易報告中注明取現銷戶;是大額轉賬銷戶的,可疑交易須完整填寫交易對手信息,以記錄銷戶后的資金流向。
B、銀行還應在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章,同時于撤銷銀行結算賬戶之日起2個工作日內,向人民銀行報告。
C、未獲工商行政管理部門核準登記注冊驗資戶,出資人以現金方式存入的,需提取現金銷戶的,應出具繳存現金時的現金繳款單原件及有效身份證件,如為業(yè)務代辦人,需記錄代辦人信息;以轉賬存入的,資金應退還給原匯款人賬戶。
D、銷戶后,銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。


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1.多項選擇題對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別對象有哪些?()

A、銀行營業(yè)網點經辦人員
B、銀行客戶經理
C、客戶
D、代理人

2.多項選擇題客戶辦理銷戶前,銀行應確定哪些信息()

A、要求客戶提交銷戶申請書,了解銷戶理由的合理性
B、若為信貸客戶,需確認貸款是否已償還完畢
C、若該賬戶為一直關注的可疑賬戶,應完成最后一筆該客戶交易的錄入,以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責。
D、涉及可疑交易的,是否已上報。

3.多項選擇題對公外匯存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員()

A、銀行營業(yè)網點經辦人員
B、國際業(yè)務結算人員
C、客戶經理
D、經營部門負責人

4.多項選擇題對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止,銷戶前客戶身份識別要點有哪些方面?()

A、開戶銀行須與客戶核對賬戶余額,收回各種重要空白票據及結算憑證和開戶登記證,客戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據及結算憑證的,應要求啟其具有關證明造成損失的,由其自行承擔責任。
B、若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關注的賬戶,則網點應在完成銷戶的同時,向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況,以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責。
C、一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務的銀行結算睡眠賬戶,開戶銀行應通知單位自發(fā)出通知之日起30日內辦理銷戶手續(xù),逾期視同自愿銷戶。未劃轉款項列入久懸未取專戶管理。
D、對先前獲得的客戶身份資料不完整的,要求客戶補充完整,對先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的,要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。

5.多項選擇題對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止的原因有哪些?()

A、單位因撤并、解散需終止的
B、單位因宣告破產或關閉原因終止的
C、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的
D、因遷址等需要變更開戶銀行的

最新試題

開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時,銀行應重點關注哪些方面()

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銀行與境外機構建立代理行或者類似業(yè)務關系時,以書面方式明確本銀行與境外金融機構在以下哪些方面的職責()

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《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的各國反洗錢的基本義務是()

題型:多項選擇題

在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間,金融機構應當采持續(xù)的客戶身份識別措施。當對客戶及其交易的資金風險認知程度發(fā)生變化時,金融機構應重新識別客戶身份,及時調整其風險等級分類,以確認其身份和交易是否可疑。

題型:判斷題

客戶身份識別中的保密要求是指,金融機構應保護商業(yè)秘密和個人隱私,妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。

題型:判斷題