多項(xiàng)選擇題在保全反洗錢環(huán)節(jié)出現(xiàn)以下哪幾種情形,應(yīng)對(duì)客戶進(jìn)行重新識(shí)別。()

A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的;
B.客戶的行業(yè)或交易情況出現(xiàn)異常的;
C.客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門,機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的;
D.客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的;


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1.多項(xiàng)選擇題柜面給客戶開通國(guó)壽e寶時(shí),系統(tǒng)總是提示可疑手機(jī)號(hào)或手機(jī)號(hào)重復(fù),系統(tǒng)在檢查可疑手機(jī)號(hào)時(shí)使用了以下規(guī)則:()

A.外省保單不列入查重范圍
B.短險(xiǎn)業(yè)務(wù)保單不列入查重范圍
C.團(tuán)體業(yè)務(wù)已開戶清單不列入查重范圍
D.集團(tuán)業(yè)務(wù)與股份業(yè)務(wù)一起查重

2.多項(xiàng)選擇題e寶上的“領(lǐng)取類業(yè)務(wù)”,適合以下規(guī)則:()

A.紅利領(lǐng)取和萬能賬戶部分領(lǐng)取屬于投保人權(quán)益,e寶辦理時(shí)需投保人本人登錄辦理,資金轉(zhuǎn)入投保人本人賬戶;
B.生存金領(lǐng)取和滿期金領(lǐng)取屬于被保險(xiǎn)人權(quán)益,e寶辦理時(shí)需被保人本人登錄辦理,資金轉(zhuǎn)入被保人本人賬戶;
C.e寶萬能保單部分領(lǐng)取僅適用于投保人與被保險(xiǎn)人為同一人或不為同一人的保單;
D.目前萬能領(lǐng)取僅支持部分產(chǎn)品:瑞盈、金賬戶(年金、豪華版、兩全保險(xiǎn)2014版、兩全)、鑫賬戶(鑫賬戶、鉆石版、尊享版)。

3.多項(xiàng)選擇題e寶辦理借款業(yè)務(wù)時(shí)需滿足以下條件:()

A.投保人本人辦理,資金轉(zhuǎn)入投保人本人銀行賬戶
B.借款金額小于30萬,且不超過保單剩余現(xiàn)價(jià)的80%
C.借款日期不在投保人變更生效日30天內(nèi),不在保單掛失生效日60天內(nèi),不在保單猶豫期內(nèi)。
D.借款期最多為6個(gè)月,自申請(qǐng)借款之日起計(jì)算.

4.多項(xiàng)選擇題客戶通過e寶、e柜辦理借款業(yè)務(wù),以下描述是正確的()

A.被保險(xiǎn)人是未成年人的,視同投被保人為同一人;成年后,按照非同一人規(guī)則辦理。
B.投、被保險(xiǎn)人非同一人,被保險(xiǎn)人可通過e寶、e柜進(jìn)行“線上授權(quán)”。被保險(xiǎn)人一經(jīng)授權(quán),保險(xiǎn)期間內(nèi)長(zhǎng)期有效,也支持撤銷授權(quán)。
C.目前,e柜、e寶均支持此功能,且能共享簽名授權(quán);柜面目前使用的電腦版保全平臺(tái),不支持此功能、且不共享簽名授權(quán)。
D.e寶渠道借款金額上限由10萬元上調(diào)為20萬元;e柜借款,200萬以下都能借。

最新試題

反洗錢監(jiān)管處罰的重點(diǎn)為:()

題型:多項(xiàng)選擇題

證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不遵守《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》有關(guān)報(bào)告、備案或建立相關(guān)內(nèi)控制度等規(guī)定的,證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可采取哪些監(jiān)管措施不包括以下哪項(xiàng)?()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

涉腐嫌疑人通常主要將貪污受賄資金轉(zhuǎn)移隱藏至親屬賬戶。

題型:判斷題

非自然人客戶受益所有人識(shí)別結(jié)果不一定是自然人。()

題型:判斷題

數(shù)據(jù)完整性和邏輯驗(yàn)證是各業(yè)務(wù)系統(tǒng)信息采集、反洗錢數(shù)據(jù)傳輸流程中的基礎(chǔ)環(huán)節(jié)。

題型:判斷題

人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、公安機(jī)關(guān)、電信主管部門、工商行政管理部門和銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)溝通、密切配合,積極推進(jìn)信息共享,建立高效運(yùn)轉(zhuǎn)的緊急止付和快速凍結(jié)工作機(jī)制,推動(dòng)緊急止付和快速凍結(jié)順利實(shí)施。

題型:判斷題

非法買賣的銀行卡以信用卡為主。

題型:判斷題

已經(jīng)拓展為特約商戶的,應(yīng)當(dāng)自其被列入黑名單之日起5日內(nèi)予以清退。

題型:判斷題

貴金屬交易場(chǎng)所、交易商在提供服務(wù)或者開展業(yè)務(wù)時(shí),必須使用交易當(dāng)事人的同名銀行賬戶。

題型:判斷題

客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng),且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍末結(jié)束的,只要滿足了保存5年要求的,金融機(jī)構(gòu)就可以不用將其保存了。()

題型:判斷題