A、個人客戶經(jīng)理的主要職責(zé)是為客戶提供全方位的專業(yè)理財方案，理財通常是一個單一性規(guī)劃，通過理財方案全面實(shí)現(xiàn)客戶的理財目標(biāo)。
B、為客戶建立一個能夠幫助客戶家庭在出現(xiàn)失業(yè)、大病、災(zāi)難等以外情況下也能安然度過的現(xiàn)金保障系統(tǒng)十分關(guān)鍵，也是個人客戶經(jīng)理進(jìn)行理財策劃前首要考慮和重點(diǎn)安排的。
C、理財策劃首先應(yīng)該考慮的因素是風(fēng)險，而非收益。
D、理財策劃應(yīng)該爭取處理消費(fèi)、資本投入與收入之間的矛盾，形成資產(chǎn)的動態(tài)平衡。

A、理財規(guī)劃的目標(biāo)可以歸結(jié)為兩個層次：實(shí)現(xiàn)財務(wù)安全和追求財務(wù)自由。
B、保障財務(wù)安全是個人理財策劃要解決的首要問題，只有實(shí)現(xiàn)財務(wù)安全，才能達(dá)到人生各階段收入支出的基本平衡。
C、財務(wù)安全是指個人或家庭對自己的財務(wù)狀況有充分的信心，認(rèn)為現(xiàn)有的財富足以應(yīng)對未來的財務(wù)支出和生活目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，不會出現(xiàn)財務(wù)危機(jī)。
D、財務(wù)自由是指個人或家庭的收入主要來源于主動投資而不是被動工作。

A、個人理財策劃是指理財專業(yè)人員通過收集客戶家庭狀況、財務(wù)狀況和生涯目標(biāo)等資料，與客戶共同界定其理財目標(biāo)的優(yōu)先順序，明確客戶風(fēng)險屬性，分析和評估客戶的財務(wù)狀況，為客戶量身定制合適的理財方案并及時執(zhí)行、監(jiān)控和調(diào)整，最終滿足客戶不同人生階段財務(wù)需求的綜合金融服務(wù)。
B、個人理財策劃是一項(xiàng)綜合性金融服務(wù)，達(dá)到最終銷售金融產(chǎn)品的目的。
C、個人理財策劃主要針對客戶的某個人生階段進(jìn)行規(guī)劃
D、個人理財業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動。

A、養(yǎng)老保險。
B、失業(yè)保險。
C、醫(yī)療保險。
D、工傷保險盒生育保險。

A、某銀行“穩(wěn)健收益型美元理財計(jì)劃”，期限為3個月，規(guī)定在提前終止日或理財?shù)狡谌瞻凑漳晔找?.15%向投資者支付的理財收益。
B、某銀行“新型市場基金組合美元計(jì)劃”，理財期限為18個月，按照約定向客戶保證本金支付，收益與荷銀全球新興市場債券基金表現(xiàn)掛鉤。
C、某銀行提供一款理財產(chǎn)品，“新股申購4期人民幣資金信托理財計(jì)劃”持有到期者預(yù)期年收益率有望達(dá)到4.0～12.0%，新股的中簽率及上市后的價格波動所產(chǎn)生的風(fēng)險由投資者自行承擔(dān)。
D、有一個預(yù)計(jì)最高收益4.5%的人民幣結(jié)構(gòu)理財產(chǎn)品，該產(chǎn)品本金為人民幣，收益以美元支付，其收益與國際市場上黃金價格區(qū)間掛鉤，客戶在保證本金最低收益的基礎(chǔ)上，有可能獲得最高收益，最高收益可達(dá)到4.5%，最低為0.72%。