A.為控制其他賬戶轉(zhuǎn)移資金，網(wǎng)絡(luò)賭博團伙成員住往陪同他人在柜面或自助設(shè)備開立賬戶，并針對銀行盡職調(diào)查問題進行專門指導(dǎo)，被控制賬戶的所有者在回答銀行盡職調(diào)查問題時往往口徑一致
B.搜索團伙公司網(wǎng)址，出現(xiàn)跳轉(zhuǎn)至賭博網(wǎng)站的情況
C.互聯(lián)網(wǎng)搜索交易備注中出現(xiàn)的平臺名稱發(fā)現(xiàn)，網(wǎng)站制作粗糙，存在權(quán)限限制，需注冊登陸后才能瀏覽詳細(xì)信息
D.賬戶電子渠道交易活躍，但多次進行電話回訪時，手機均為關(guān)機或無人接聽狀態(tài)，或接到盡職調(diào)查電話后賬戶休眠，或直接注銷賬戶

A.客戶預(yù)留地址包含"村"組"鄉(xiāng)"莊"等字樣，或周邊有化工園區(qū)
B.客戶職業(yè)為無業(yè)、自由職業(yè)、個體工商戶、農(nóng)民等，或客戶為化工企業(yè)、化學(xué)試劑公司、醫(yī)藥公司法定代表人及股東
C.賬戶資金通過ATM 自助設(shè)備、網(wǎng)上銀行、非銀行支付機構(gòu)集中轉(zhuǎn)入，隨后分散轉(zhuǎn)出至制毒原料來源高風(fēng)險地區(qū)的化工企業(yè)、化學(xué)試劑公司、醫(yī)藥公司及其法定代表人或股東，資金快進快出，收支持平
D.交易備注出現(xiàn)制毒設(shè)備或制毒原料相關(guān)字樣

A.除借"房地產(chǎn)、養(yǎng)老、科技開發(fā)"等名義開展非法集資以外，"投資理財、非融資性擔(dān)保、P2P 網(wǎng)絡(luò)借貸、小額貸款公司、藝術(shù)品收藏"等成為新的高發(fā)領(lǐng)域
B.犯罪分子不再單純以高息為誘餌，而是設(shè)立與金融機構(gòu)名稱相近的空殼公司，并以類似的"金融"業(yè)務(wù)變相集資
C.利用職業(yè)融資團隊通過包裝企業(yè)、招募專業(yè)營銷人員、跨省異地設(shè)點等職業(yè)化運作方式開展非法集資，提取高額"提成"，資金鏈斷裂和風(fēng)險跨區(qū)域傳導(dǎo)加速，發(fā)案周期縮短
D.作案賬戶分工明確，收款賬戶"分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出"吸收轉(zhuǎn)移集資款，中轉(zhuǎn)賬戶"快進快出、頻繁收付"過渡分配集資款，返款賬戶"集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出"定期向投資者返本付息

A.多個公司賬戶和個人賬戶疑似被同一團伙控制，身份信息相同或相似
B.個人客戶身份資料顯示無固定職業(yè)或收入不高，個人身份與其賬戶實際交易規(guī)模不符
C.部分個人持護照、港澳通行證等特殊證件開戶
D.客戶對盡職調(diào)查敏感，往往在接到銀行盡職調(diào)查后賬戶進入沉睡狀態(tài)，或之后較少發(fā)生交易

A.客戶具有特定身份。如國家機關(guān)、國有企業(yè)、事業(yè)單位、人民團體領(lǐng)導(dǎo)干部、相關(guān)工作人員及其親屬和關(guān)系密切的人員
B.客戶在多家銀行擁有多個賬戶，存在多頭開戶的情況
C.客戶名下有較大數(shù)額的外幣資產(chǎn)
D.以親屬或關(guān)系密切人的名義存款、投資、投保、消費、開立保管箱業(yè)務(wù)