2004年8月4日，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（銀監(jiān)會）網(wǎng)站發(fā)布公告《銀監(jiān)會嚴肅查處國有商業(yè)銀行兩起重大票據(jù)詐騙案件》，稱：近日，銀監(jiān)會對國有商業(yè)銀行兩起重大票據(jù)詐騙案件進行了嚴肅查處，并將查處情況通報各銀監(jiān)局和商業(yè)銀行。這兩起票據(jù)案件涉及河南、廣東、貴州三省的多個城市，以及工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行共5家分支機構(gòu)，詐騙分子以金錢收買銀行工作人員，利用商業(yè)承兌匯票回購和貼現(xiàn)方式騙取銀行資金2.58億元，損失非常嚴重，影響極為惡劣。
銀監(jiān)會責成有關(guān)商業(yè)銀行和銀行監(jiān)管部門對涉案人員和相關(guān)責任人員進行嚴肅處理。三家鍛行共處理工作人員35名，分別給予開除黨籍、行政開除和其他黨紀、政紀處分。對涉嫌經(jīng)濟犯罪的李曉燕、楊紅霞、陸世勤、石世芳、黃學良等人分別移送司法機關(guān)。銀監(jiān)會依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》，對移送司法機關(guān)和受到行政處分的有關(guān)涉案人員，分別作出了取消金融機構(gòu)任職資格終身和lO年、8年、5年的決定。銀監(jiān)臺要求各商業(yè)銀行認真吸取上述案件教訓，分析票據(jù)業(yè)務(wù)中存在的風險和問題，切實加強管理，健全內(nèi)控制度，有效防范票據(jù)業(yè)務(wù)風險。

從1998年12月11日起，國務(wù)院糾風辦和中國人民銀行等部門多次發(fā)出通知，禁止印刷，發(fā)售、購買和使用各種代幣購物卡。各地也一再發(fā)出類似“禁令”。但“雙節(jié)”來臨，國家明令禁止的代金券又卷土重來，禁了多年的代金券為何屢禁不止，如有記者在鄭州二七路某商場團購部看到，買代金券的單位和個人絡(luò)繹不絕，在記者觀察的半個小時內(nèi)，前來購買代金券的就有近20人。該商場業(yè)務(wù)人員稱，商場的代金券賣得非常好，12月31日前到期的券已賣完，明年3月31日到期的券辦公室也沒有了。該人員稱，購2萬元券可優(yōu)惠1％，購lO萬元券可優(yōu)惠2％。記者還在鄭州市民主路、人民路、花園路上的商場了解到，代金券（商家一般稱為提貨單、贈品卡、購物卡）銷售得都不錯。
為什么代金券如此受青睞呢，某商場一位人士說，主要原因有二：一、從商家方面來說，通過發(fā)行代金券可廣攬生意，而且有機會將一些商品當作代金券的指定商品賣；二、從購買者的角度看，購買金額大了可以得到商家較大的折扣，且可以通過一定的手段避稅，其中包括個人所得稅和企業(yè)所得稅。

從1998年12月11日起，國務(wù)院糾風辦和中國人民銀行等部門多次發(fā)出通知，禁止印刷，發(fā)售、購買和使用各種代幣購物卡。各地也一再發(fā)出類似“禁令”。但“雙節(jié)”來臨，國家明令禁止的代金券又卷土重來，禁了多年的代金券為何屢禁不止，如有記者在鄭州二七路某商場團購部看到，買代金券的單位和個人絡(luò)繹不絕，在記者觀察的半個小時內(nèi)，前來購買代金券的就有近20人。該商場業(yè)務(wù)人員稱，商場的代金券賣得非常好，12月31日前到期的券已賣完，明年3月31日到期的券辦公室也沒有了。該人員稱，購2萬元券可優(yōu)惠1％，購lO萬元券可優(yōu)惠2％。記者還在鄭州市民主路、人民路、花園路上的商場了解到，代金券（商家一般稱為提貨單、贈品卡、購物卡）銷售得都不錯。
為什么代金券如此受青睞呢，某商場一位人士說，主要原因有二：一、從商家方面來說，通過發(fā)行代金券可廣攬生意，而且有機會將一些商品當作代金券的指定商品賣；二、從購買者的角度看，購買金額大了可以得到商家較大的折扣，且可以通過一定的手段避稅，其中包括個人所得稅和企業(yè)所得稅。

卓某，男，1968年7月20日出生，漢族，廣東省陸豐市人，小學文化，農(nóng)民，住陸豐市湖東鎮(zhèn)華美村。1999年3月20日被逮捕。1998年12月中旬，卓某與蔡某合謀加工偽造的人民幣。隨后，卓某選定陸豐市東悔鎮(zhèn)龍?zhí)洞遄考椎呐镥甲鳛榧賻诺募庸じC點。并糾集卓乙、卓丙、余某等共16人，由卓某統(tǒng)指揮加工假幣。其他7人負責將假幣的兩邊撕開，4人在假幣的左邊穿上銀線，另4人在假幣的右邊制作假水印人頭像，然后把加正砰銀線和水印人頭像的假幣粘合，用熨斗燙平。
在此過程中，卓某除參與加工假幣外，還負責安排加工假幣人員的伙食。1999年1月20日，公安人員在加工假幣現(xiàn)場將卓某等16人抓獲，繳獲假幣2箱（金額為2540400元，其中100元券1154張，50元券48500張）及銀線4捆、顏料3罐等作案工具。以上事實，有當場繳獲的假幣及原材料、陸豐市公安局的《扣押物品清單》、中國人民銀行陸豐市支行出具的《假幣沒收證》和《鑒定書》、加工假幣現(xiàn)場照片和上述犯罪嫌疑人的供述證實。

卓某，男，1968年7月20日出生，漢族，廣東省陸豐市人，小學文化，農(nóng)民，住陸豐市湖東鎮(zhèn)華美村。1999年3月20日被逮捕。1998年12月中旬，卓某與蔡某合謀加工偽造的人民幣。隨后，卓某選定陸豐市東悔鎮(zhèn)龍?zhí)洞遄考椎呐镥甲鳛榧賻诺募庸じC點。并糾集卓乙、卓丙、余某等共16人，由卓某統(tǒng)指揮加工假幣。其他7人負責將假幣的兩邊撕開，4人在假幣的左邊穿上銀線，另4人在假幣的右邊制作假水印人頭像，然后把加正砰銀線和水印人頭像的假幣粘合，用熨斗燙平。
在此過程中，卓某除參與加工假幣外，還負責安排加工假幣人員的伙食。1999年1月20日，公安人員在加工假幣現(xiàn)場將卓某等16人抓獲，繳獲假幣2箱（金額為2540400元，其中100元券1154張，50元券48500張）及銀線4捆、顏料3罐等作案工具。以上事實，有當場繳獲的假幣及原材料、陸豐市公安局的《扣押物品清單》、中國人民銀行陸豐市支行出具的《假幣沒收證》和《鑒定書》、加工假幣現(xiàn)場照片和上述犯罪嫌疑人的供述證實。