多項選擇題按照中國光大銀行委托貸款有關(guān)規(guī)定，對委托資金來源有下列情況的暫不辦理：（）

A.銀行信貸資金作為委托貸款來源；
B.無法證明委托資金為自有資金；
C.《反洗錢法》中所指的犯罪所得及存在洗錢嫌疑的資金；
D.國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、信用社、證券公司、信托公司、融資性擔(dān)保公司等其他金融機(jī)構(gòu)的委托資金（符合監(jiān)管規(guī)定的保險公司、基金公司、投資管理公司除外，符合營業(yè)執(zhí)照經(jīng)營范圍、資金來源于成員企業(yè)存款的財務(wù)公司除外）；
E.按照國家規(guī)定具有特定用途、不得挪用的各類專項基金，如社保資金、企業(yè)年金、財政預(yù)算外資金、工會經(jīng)費(fèi)、保險資金、基金會基金、住房公共維修費(fèi)等。


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.多項選擇題按照中國光大銀行重點客戶管理有關(guān)規(guī)定，戰(zhàn)略客戶的下屬核心子公司如有中國光大銀行獨(dú)立授信額度，可將自己的授信額度轉(zhuǎn)授權(quán)其下屬公司使用。核心子公司需同時滿足以下條件：（）

A.從事集團(tuán)主營業(yè)務(wù)；
B.資產(chǎn)或收入或利潤在集團(tuán)內(nèi)排前三名；
C.上年度銷售收入>=5000萬
D.評級A以上

2.多項選擇題房地產(chǎn)開發(fā)商向銀行提交房地產(chǎn)開發(fā)貸款申請時，客戶經(jīng)理應(yīng)調(diào)查項目所在地塊的土地出讓金是否已交清，“四證”是否齊全，“四證”是指：（）

A、《國有土地使用證》
B、《建設(shè)用地規(guī)劃許可證》
C、《建設(shè)工程規(guī)劃許可證》
D、《建設(shè)工程施（開）工許可證》
E、《銷預(yù)售許可證》

3.多項選擇題銀監(jiān)會在《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》中明確集團(tuán)客戶是指具有以下特征的商業(yè)銀行的企事業(yè)法人授信對象：（）

A、在股權(quán)上或者經(jīng)營決策上直接或間接控制其他企事業(yè)法人或被其他企事業(yè)法人控制的
B、共同被第三方企事業(yè)法人所控制的
C、主要投資者個人、關(guān)鍵管理人員或與其近親屬（包括三代以內(nèi)直系親屬關(guān)系和二代以內(nèi)旁系親屬關(guān)系）共同直接控制或間接控制的
D、存在其他關(guān)聯(lián)關(guān)系，可能不按公允價格原則轉(zhuǎn)移資產(chǎn)和利潤，商業(yè)銀行認(rèn)為應(yīng)視同集團(tuán)客戶進(jìn)行授信管理的

4.多項選擇題按照內(nèi)部競爭有關(guān)規(guī)則規(guī)定，新增客戶實行報備公示制度，報備時需提交以下授信基礎(chǔ)資料并加蓋客戶公章（）

A、業(yè)務(wù)合作意向書
B、客戶授信申請
C、客戶營業(yè)執(zhí)照副本、組織機(jī)構(gòu)代碼證副本、貸款卡、法定代表人身份證、稅務(wù)登記證副本、公司章程、驗資報告（均為復(fù)印件）
D、近三年審計報告及近期報

5.多項選擇題下列屬于低風(fēng)險業(yè)務(wù)的產(chǎn)品有（）

A、全額我行存單質(zhì)押授信
B、全額我行承銷的憑證式國債質(zhì)押授信
C、全額保證金表外授信
D、股票質(zhì)押授信