多項選擇題一般流動資金貸款（含中期流動資金貸款）合規(guī)性審查表對外部合規(guī)的審查要點、（）

A、流動資金貸款不得用于固定資產、股權等投資
B流動資金貸款不得用于國家禁止生產、經營的領域和用途
C、流動資金貸款期限不得超過三年
D、納入對借款人及借款人所在集團客戶的統(tǒng)一授信額度管理


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1.單項選擇題對于企業(yè)的在建工程，我們應關注其合規(guī)性。合規(guī)性文件主要包括（）

A、發(fā)改委備案
B、環(huán)保部門環(huán)評文件
C、土地規(guī)劃文件
D、以上都對

2.單項選擇題重點科目易隱藏風險，應著重分析，重點科目的概念是（）

A、金額大
B、占比高
C、變動異常超過5%
D、以上都對

3.單項選擇題人行征信系統(tǒng)查詢結果使用有兩個核對，一個處理，內容包括、（）

A、核對包括貸款卡借款與財務報表數據核對
B、貸款卡中財務報表與審計報告核對
C、一個處理是對貸款卡的查詢結果（欠息、墊款、關注、處罰信息）要處理
D、以上都對；

4.多項選擇題具有以下（）種情況的集團客戶，應從嚴控制授信或不予授信。

A、股權結構復雜，成員企業(yè)眾多，主業(yè)不突出，股權結構和子公司名單變動頻繁。企業(yè)管理混亂，成員企業(yè)由實際控制人“一人”管理，資金調撥使用隨意性強
B、超常擴張，進行超過自身管理能力的特大項目投資或兼并，資金籌集渠道不合理，過度依賴銀行借款甚至非法占用成員企業(yè)、產業(yè)鏈上下游企業(yè)的資金
C、企業(yè)融資總量超過合理水平，財務費用負擔沉重。資產流動性不足，存在短貸長用現(xiàn)象，銀行借款與資產流動安排及收益周期不匹配
D、利用掌控的上市公司、證券公司和商業(yè)銀行進行關聯(lián)交易形成“銀行融資－購并－上市－再購并－再上市－銀行融資”的資金鏈
E、集團間互保、集團內互?，F(xiàn)象嚴重，集團關系與“互保”關系交叉出現(xiàn)；集團對外擔保超過其自身承受能力，或有負債金額巨大，被擔保企業(yè)風險較高，甚至貸款已出現(xiàn)違約

5.多項選擇題授信申請人近期經營過程中出現(xiàn)的對授信安全有影響的重大事項包括（）

A、客戶實行承包、租賃、聯(lián)營、合并（兼并）、合作、分立、產權有償轉讓、股份制改造等體制更變
B、主要客戶喪失，產品線、代理經營權、特許經營權和主要供應商喪失
C、產品嚴重積壓，發(fā)生重大質量、生產事故，處于停產、半停產狀態(tài)
D、股票被ST或被證券管理機構發(fā)布不利的預警信息
E、出售、變賣主要的生產、經營性固定資產