對代理開辦網上銀行的經辦柜員不受理，必須客戶本人同意后才能注冊網上銀行。

以背書轉讓的匯票，如轉讓人有約定，背書可以不連續(xù)。

營業(yè)終了柜員要將預留印鑒入抽屜上鎖保管。

商業(yè)銀行內部控制應當貫徹全面、審慎、有效、獨立的原則。

為方便客戶，會計結算上門服務人員、客戶經理等內部人員可以為客戶代購、保管和傳送各類空白重要憑證。

被審貸委員會兩次否決的貸款申請一年內不得提交審貸委員會審議。

本*單位的信貸人員可代替柜面人員到上級部門領取業(yè)務印章和壓數機等。

內部控制應當與商業(yè)銀行的經營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點相適應，以合理的成本實現內部控制的目標。

商業(yè)銀行應當設立獨立的授信風險管理部門，對不同幣種、不同客戶對象、不同種類的授信進行統一管理，避免信用失控。

銀行機構印章的交接可不納入會計要素控制。