辦理票據(jù)承兌業(yè)務要認真審查貿易背景，嚴禁對無真實貿易背景的銀票進行承兌。

可疑類貸款是指借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問題，完全依靠其正常營業(yè)收入無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔保，也可能會造成一定損失。

商業(yè)銀行的內部審計部門無權獲得商業(yè)銀行的所有經營信息和管理信息。

貸款審查和審批人員應當承擔評估失準和檢查失誤的責任。

本*單位的信貸人員可代替柜面人員到上級部門領取業(yè)務印章和壓數(shù)機等。

內部控制的責任分離制度包括部門責任分離、崗位責任分離。

商業(yè)銀行應當設立獨立的授信風險管理部門，對不同幣種、不同客戶對象、不同種類的授信進行統(tǒng)一管理，避免信用失控。

商業(yè)銀行設立新的機構或開辦新的業(yè)務應堅持“內控先行”原則。

在對關系人的授信調查和審批過程中，商業(yè)銀行內部相關人員應當回避。

被有關機關依法查封、扣押的物品不得作為抵押物，但被有關機關依法監(jiān)管的物品可作為抵押物。