商業(yè)銀行行長可以擔任審貸委員會的成員。

柜員之間不得“空調”現金，不得空庫和白條抵庫，但可以用本機構儲蓄存單抵算庫款。

網點人員可以外出接送款。

以背書轉讓的匯票，如轉讓人有約定，背書可以不連續(xù)。

被有關機關依法查封、扣押的物品不得作為抵押物，但被有關機關依法監(jiān)管的物品可作為抵押物。

本*單位的信貸人員可代替柜面人員到上級部門領取業(yè)務印章和壓數機等。

內部控制應當以防范風險、審慎經營為出發(fā)點。

受客戶委托，會計結算上門服務人員和客戶經理等內部人員可為客戶代購和傳送轉帳支票，但不可為客戶代購和傳送現金支票。

內部控制應當具有高度的權威性，任何人不得擁有不受內部控制約束的權力。

商業(yè)銀行的內部審計應當具有充分的獨立性，實行全行系統的橫向管理。