營業(yè)終了柜員要將預留印鑒入抽屜上鎖保管。

辦理代理業(yè)務前必須與委托單位簽訂協(xié)議，授權委托書必須經本人簽字確認。

本*單位的信貸人員可代替柜面人員到上級部門領取業(yè)務印章和壓數機等。

被有關機關依法查封、扣押的物品不得作為抵押物，但被有關機關依法監(jiān)管的物品可作為抵押物。

內部控制應當與商業(yè)銀行的經營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點相適應，以合理的成本實現內部控制的目標。

學校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團體不得為保證人。企業(yè)法人的職能部門不得為保證人。但企業(yè)法人的分支機構可以在法人書面授權范圍內提供保證。

銀行機構印章的交接可不納入會計要素控制。

網點人員可以外出接送款。

可疑類貸款是指借款人的還款能力出現明顯問題，完全依靠其正常營業(yè)收入無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔保，也可能會造成一定損失。

商業(yè)銀行應當建立內部控制的評價制度，對內部控制的制度建設、執(zhí)行情況定期進行回顧和檢討。