辦理代理業(yè)務前必須與委托單位簽訂協(xié)議，授權(quán)委托書必須經(jīng)本人簽字確認。

受客戶委托，會計結(jié)算上門服務人員和客戶經(jīng)理等內(nèi)部人員可為客戶代購和傳送轉(zhuǎn)帳支票，但不可為客戶代購和傳送現(xiàn)金支票。

本*單位的信貸人員可代替柜面人員到上級部門領(lǐng)取業(yè)務印章和壓數(shù)機等。

商業(yè)銀行的內(nèi)部審計應當具有充分的獨立性，實行全行系統(tǒng)的橫向管理。

在對關(guān)系人的授信調(diào)查和審批過程中，商業(yè)銀行內(nèi)部相關(guān)人員應當回避。

ATM機的密碼、鑰匙必須執(zhí)行雙人分管制度，但可實行相互交叉分管。

為方便業(yè)務辦理，可以預先在空白重要憑證上加蓋印章備用。

為方便客戶，會計結(jié)算上門服務人員、客戶經(jīng)理等內(nèi)部人員可以為客戶代購、保管和傳送各類空白重要憑證。

商業(yè)銀行應當建立內(nèi)部控制的評價制度，對內(nèi)部控制的制度建設、執(zhí)行情況定期進行回顧和檢討。

商業(yè)銀行應當設立獨立的授信風險管理部門，對不同幣種、不同客戶對象、不同種類的授信進行統(tǒng)一管理，避免信用失控。