被審貸委員會兩次否決的貸款申請一年內不得提交審貸委員會審議。

對代理開辦網上銀行的經辦柜員不受理，必須客戶本人同意后才能注冊網上銀行。

辦理代理業(yè)務前必須與委托單位簽訂協(xié)議，授權委托書必須經本人簽字確認。

為方便業(yè)務辦理，可以預先在空白重要憑證上加蓋印章備用。

內部控制應當具有高度的權威性，任何人不得擁有不受內部控制約束的權力。

商業(yè)銀行應當設立獨立的授信風險管理部門，對不同幣種、不同客戶對象、不同種類的授信進行統(tǒng)一管理，避免信用失控。

商業(yè)銀行應當建立內部控制的評價制度，對內部控制的制度建設、執(zhí)行情況定期進行回顧和檢討。

本*單位的信貸人員可代替柜面人員到上級部門領取業(yè)務印章和壓數(shù)機等。

內部控制應當滲透到商業(yè)銀行的主要業(yè)務過程和重點操作環(huán)節(jié)。

商業(yè)銀行的內部審計部門無權獲得商業(yè)銀行的所有經營信息和管理信息。