本*單位的信貸人員可代替柜面人員到上級部門領取業(yè)務印章和壓數機等。

以背書轉讓的匯票，如轉讓人有約定，背書可以不連續(xù)。

內部控制的責任分離制度包括部門責任分離、崗位責任分離。

商業(yè)銀行應當設立獨立的授信風險管理部門，對不同幣種、不同客戶對象、不同種類的授信進行統(tǒng)一管理，避免信用失控。

網點人員可以外出接送款。

辦理票據承兌業(yè)務要認真審查貿易背景，嚴禁對無真實貿易背景的銀票進行承兌。

監(jiān)事會在實施財務監(jiān)督的同時，負責對商業(yè)銀行遵守法律規(guī)定的情況以及董事會、管理層履行職責的情況進行監(jiān)督。

在對關系人的授信調查和審批過程中，商業(yè)銀行內部相關人員應當回避。

可疑類貸款是指借款人的還款能力出現明顯問題，完全依靠其正常營業(yè)收入無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔保，也可能會造成一定損失。

為方便客戶，會計結算上門服務人員、客戶經理等內部人員可以為客戶代購、保管和傳送各類空白重要憑證。