多項(xiàng)選擇題銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)人員應(yīng)滿足以下資格要求()

A.對個人理財(cái)業(yè)務(wù)活動相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等,有充分的了解和認(rèn)識;掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產(chǎn)品的特性,并對有關(guān)產(chǎn)品市場有所認(rèn)識和理解;
B.遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的個人理財(cái)業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)或守則;
C.具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗(yàn);
D.具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格;具備中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求的其他資格條件。


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1.多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行開展需要批準(zhǔn)的個人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件()

A.具有相應(yīng)的風(fēng)險管理體系和內(nèi)部控制制度;
B.有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識的高級管理人員、從業(yè)人員;
C.具備有效的市場風(fēng)險識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制體系;
D.信譽(yù)良好,近兩年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件;
E.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎性條件。

2.多項(xiàng)選擇題金融機(jī)構(gòu)辦理貸款業(yè)務(wù),不得有下列行為()

A.向關(guān)系人發(fā)放信用貸款;
B.向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件;
C.違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段發(fā)放貸款;
D.違反中國人民銀行規(guī)定的其他貸款行為。

3.多項(xiàng)選擇題存款人開立()實(shí)行核準(zhǔn)制度,經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶登記證。

A.因注冊驗(yàn)資需要開立的臨時存款賬戶
B.基本存款賬戶
C.臨時存款賬戶
D.預(yù)算外單位開立專用存款賬戶
E.預(yù)算單位開立專用存款賬戶

4.多項(xiàng)選擇題信用風(fēng)險主管部門的職責(zé)應(yīng)包括()

A.設(shè)計(jì)和實(shí)施內(nèi)部評級體系,負(fù)責(zé)或參與評級模型的開發(fā)、選擇和推廣,對評級過程中使用的模型承擔(dān)監(jiān)控責(zé)任,并對模型的日常檢查和持續(xù)優(yōu)化承擔(dān)最終責(zé)任。
B.檢查評級標(biāo)準(zhǔn),檢查評級定義的實(shí)施情況,定期向高級管理層報送有關(guān)內(nèi)部評級體系運(yùn)行表現(xiàn)的專門報告。
C.檢查并記錄評級過程變化及原因,分析并記錄評級推翻和產(chǎn)生特例的原因。
D.組織開展壓力測試,參與內(nèi)部評級體系的驗(yàn)證。

5.多項(xiàng)選擇題操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)收集統(tǒng)計(jì)原則包括()

A.重要性原則
B.統(tǒng)一性原則
C.及時性原則
D.謹(jǐn)慎性原則

最新試題

營業(yè)終了柜員要將預(yù)留印鑒入抽屜上鎖保管。

題型:判斷題

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨(dú)立的授信風(fēng)險管理部門,對不同幣種、不同客戶對象、不同種類的授信進(jìn)行統(tǒng)一管理,避免信用失控。

題型:判斷題

在接收、管理、處置抵債資產(chǎn)過程中,經(jīng)過支行行長批準(zhǔn)可以動用抵債資產(chǎn)。

題型:判斷題

銀行機(jī)構(gòu)印章的交接可不納入會計(jì)要素控制。

題型:判斷題

內(nèi)部審計(jì)力量不足的,應(yīng)當(dāng)將審計(jì)任務(wù)委托社會中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行。

題型:判斷題

監(jiān)事會在實(shí)施財(cái)務(wù)監(jiān)督的同時,負(fù)責(zé)對商業(yè)銀行遵守法律規(guī)定的情況以及董事會、管理層履行職責(zé)的情況進(jìn)行監(jiān)督。

題型:判斷題

為方便業(yè)務(wù)辦理,可以預(yù)先在空白重要憑證上加蓋印章備用。

題型:判斷題

貸款審查和審批人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)評估失準(zhǔn)和檢查失誤的責(zé)任。

題型:判斷題

內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透到商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)過程和重點(diǎn)操作環(huán)節(jié)。

題型:判斷題

內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)具有高度的權(quán)威性,任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)力。

題型:判斷題