網點人員可以外出接送款。

以背書轉讓的匯票，如轉讓人有約定，背書可以不連續(xù)。

商業(yè)銀行內部控制應當貫徹全面、審慎、有效、獨立的原則。

受客戶委托，會計結算上門服務人員和客戶經理等內部人員可為客戶代購和傳送轉帳支票，但不可為客戶代購和傳送現金支票。

辦理票據承兌業(yè)務要認真審查貿易背景，嚴禁對無真實貿易背景的銀票進行承兌。

商業(yè)銀行行長可以擔任審貸委員會的成員。

為方便業(yè)務辦理，可以預先在空白重要憑證上加蓋印章備用。

可疑類貸款是指借款人的還款能力出現明顯問題，完全依靠其正常營業(yè)收入無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔保，也可能會造成一定損失。

商業(yè)銀行應當建立內部控制的評價制度，對內部控制的制度建設、執(zhí)行情況定期進行回顧和檢討。

在接收、管理、處置抵債資產過程中，經過支行行長批準可以動用抵債資產。