調(diào)查組向當(dāng)事人發(fā)送《監(jiān)管處罰事實確認書》，告知當(dāng)事人有關(guān)錯誤事實。當(dāng)事人須在收到事實確認書后（）內(nèi)對事實情況予以簽字確認；擬進行申辯的，須書面提出并附證明材料。

對于（）等業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)失敗時，系統(tǒng)推送待辦任務(wù)進行提示。

離岸、在岸匯款，對于匯款長期未解付，無法聯(lián)系客戶或客戶放棄款項的業(yè)務(wù)，新增定制化交易（菜單路徑：內(nèi)部管理-賬務(wù)-公共記賬-匯款掛賬轉(zhuǎn)損益），支持款項從掛賬賬戶出賬，轉(zhuǎn)損益處理。交易設(shè)置（）三崗。

分行向銀聯(lián)、連通、萬事網(wǎng)聯(lián)或外卡組織發(fā)起銀行卡差錯爭議涉及的原始交易應(yīng)同時滿足以下條件：（）

直接責(zé)任。指總行、省直分行、省轄分行相關(guān)人員因違法、違規(guī)或不正確履職行為致使監(jiān)管處罰發(fā)生，行為實施人或參與人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。根據(jù)處罰金額、違法違規(guī)或不正確履職行為嚴重程度、持續(xù)時間、造成影響大小等情況，分為（）。

在柜面“客戶服務(wù)-單據(jù)更換打印-增值稅發(fā)票”路徑的功能頁面增加“復(fù)核人員”欄位，支持經(jīng)辦人員點擊選擇，可選復(fù)核人為該經(jīng)辦人員歸屬機構(gòu)的（）。

對于開立賬戶用途為（）等具有資金監(jiān)管要求的申請，不得開立個人聯(lián)名賬戶。

監(jiān)管處罰責(zé)任認定主要方法是：根據(jù)監(jiān)管處罰結(jié)果對銀行資產(chǎn)和聲譽的影響程度確定處罰后果等級，結(jié)合相關(guān)當(dāng)事人（）等，進步確定其所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任類型和等級。

賬戶開立后，開戶費默認“內(nèi)扣”，并于（）月（T月為開戶月當(dāng)月）的（）自動扣收。

賬戶開立備案后，開戶機構(gòu)發(fā)現(xiàn)因操作原因?qū)⒋婵钊嗣Q、注冊地地區(qū)代碼、社會統(tǒng)一信用代碼（個體工商戶營業(yè)執(zhí)照號碼）、稅務(wù)登記證號碼備案錯誤而導(dǎo)致存款人多頭開立基本存款賬戶的，應(yīng)主動向存款人說明情況，協(xié)助存款人在（）內(nèi)辦理撤銷賬戶手續(xù)。暫時無法撤銷基本存款賬戶的，應(yīng)將相關(guān)賬戶設(shè)置為中止賬戶交易。相關(guān)情況應(yīng)于發(fā)現(xiàn)當(dāng)日報省直分行及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。