多項選擇題開展信用卡業(yè)務(wù)過程中，農(nóng)村中小金融機構(gòu)可采取以下哪些措施規(guī)避持卡人騙領(lǐng)信用卡的法律風(fēng)險（）

A、在銀行內(nèi)部要構(gòu)建客戶信用機制，加強對申領(lǐng)人的信用檢查
B、通過多種渠道確認(rèn)申領(lǐng)人身份的真實性，完善征信審核手段
C、加強對申領(lǐng)資料的真實性核查，加強信用審查
D、對申請資料的邏輯性、常識性的審查，關(guān)注信息的相似度及關(guān)聯(lián)性
E、運用各種方式查明申領(lǐng)人的申領(lǐng)信息，對于有疑惑的地方要立即予以核實


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1.多項選擇題銀行承兌匯票包括以下哪些具體操作（）

A、與付款人簽訂"銀行承兌協(xié)議"
B、承兌匯票后，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理銀行承兌匯票票款的劃撥
C、承兌匯票后，向付款單位發(fā)出付款通知
D、如果匯票到期，而承兌申請人無款支付或不足支付的，承兌銀行應(yīng)繼續(xù)向收款單位開戶銀行劃撥資金
E、如果匯票到期，而承兌申請人無款支付或不足支付的，承兌銀行應(yīng)按照承兌協(xié)議規(guī)定將不足支付的票款轉(zhuǎn)入承兌申請人的預(yù)期貸款賬戶

2.多項選擇題銀行受理承兌業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對以下（）內(nèi)容進行全面審查，防止假票、克隆票、問題票的出現(xiàn)。

A、票據(jù)真?zhèn)?br /> B、票面要素
C、背書的連續(xù)性
D、給付原因的連續(xù)性
E、票據(jù)的簽章

3.多項選擇題銀行可采取以下（）措施，加強對公示催告票據(jù)的法律風(fēng)險防范？

A、建立大額銀行匯票匯兌核實制度，要求代理付款行在受理大額銀行匯票時，必須向出票行核實匯票的真?zhèn)?br /> B、對于已經(jīng)代理付款、貼現(xiàn)或質(zhì)押的匯票，如發(fā)現(xiàn)該匯票已經(jīng)被公示催告，代理付款行應(yīng)立即向受理公示催告的法院申報票據(jù)權(quán)利，以維護銀行作為持票人的合法權(quán)利
C、安排專人定期登錄《人民法院報》網(wǎng)站的"法院公告"欄查詢有關(guān)公示催告信息，及時掌握法院的公示催告信息
D、在銀行匯票代理協(xié)議中明確約定：他行簽收法院送達(dá)的止付通知后，應(yīng)當(dāng)立即將詳細(xì)情況書面通知銀行，否則，由代簽銀行匯票的他行承擔(dān)相關(guān)損失的賠償責(zé)任
E、公示催告申報權(quán)利期間屆滿后，及時（屆滿次日起1個月內(nèi)）申請人民法院作出除權(quán)判決

4.多項選擇題在發(fā)放銀行卡時，銀行應(yīng)當(dāng)告知客戶以下（）內(nèi)容。

A、自助銀行的刷卡門禁無需輸入密碼，任何需要密碼的門禁均是不法分子非法安裝的
B、使用自助設(shè)備前應(yīng)留意周邊環(huán)境是否安全，自助設(shè)備上有無多余的裝置
C、對于自助設(shè)備上及其附近的告示應(yīng)當(dāng)警惕
D、辦理網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)應(yīng)直接登錄銀行官方網(wǎng)站，不要輕易點擊不明鏈接
E、發(fā)生疑問時及時與銀行聯(lián)系

5.多項選擇題在受理銀行卡業(yè)務(wù)過程中，銀行應(yīng)當(dāng)預(yù)防以下哪些風(fēng)險？（）

A、受理偽造銀行卡導(dǎo)致客戶資金被盜取
B、第三人利用自助設(shè)備進行詐騙
C、第三人利用POS機具進行詐騙
D、持卡人遺失銀行卡
E、持卡人密碼泄露