辦理代理業(yè)務前必須與委托單位簽訂協(xié)議，授權委托書必須經本人簽字確認。

以背書轉讓的匯票，如轉讓人有約定，背書可以不連續(xù)。

銀行機構印章的交接可不納入會計要素控制。

商業(yè)銀行應當設立獨立的授信風險管理部門，對不同幣種、不同客戶對象、不同種類的授信進行統(tǒng)一管理，避免信用失控。

ATM機的密碼、鑰匙必須執(zhí)行雙人分管制度，但可實行相互交叉分管。

本*單位的信貸人員可代替柜面人員到上級部門領取業(yè)務印章和壓數機等。

在對關系人的授信調查和審批過程中，商業(yè)銀行內部相關人員應當回避。

辦理票據承兌業(yè)務要認真審查貿易背景，嚴禁對無真實貿易背景的銀票進行承兌。

商業(yè)銀行行長可以擔任審貸委員會的成員。

商業(yè)銀行內部控制應當貫徹全面、審慎、有效、獨立的原則。