單項選擇題在收單機(jī)構(gòu)開設(shè)了看似合法經(jīng)營的商戶賬戶,受理銀行卡。當(dāng)收到大筆清算款項后商戶立即關(guān)門,故意破產(chǎn),負(fù)責(zé)人也馬上銷聲匿跡,使收單機(jī)構(gòu)承擔(dān)此后的退單損失。不法商戶的上述行為,最可能導(dǎo)致的風(fēng)險是()

A、惡意倒閉風(fēng)險
B、商戶套現(xiàn)風(fēng)險
C、商戶洗單風(fēng)險
D、商戶側(cè)錄風(fēng)險


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3.單項選擇題主要體現(xiàn)在信用卡交易中,而在借記卡交易中不突出為哪種風(fēng)險()

A、外部欺詐
B、中介欺詐
C、內(nèi)部操作風(fēng)險
D、持卡人信用風(fēng)險

4.單項選擇題特約商戶收單業(yè)務(wù)風(fēng)險中,易成為偽冒卡使用目標(biāo)的商戶類型有()

A、旅行社
B、個體商鋪
C、短期培訓(xùn)班
D、手機(jī)專賣店

5.單項選擇題特約商戶收單業(yè)務(wù)風(fēng)險中,易發(fā)生虛假交易的商戶類型有()

A、批發(fā)商戶
B、個體商鋪
C、電話營銷及信涵營銷
D、賭博及博彩類商戶

最新試題

對于個人小額貸款,可采取一定方式在()一定范圍內(nèi)公示。

題型:多項選擇題

信貸發(fā)放公示監(jiān)督工作應(yīng)由()部門負(fù)責(zé)。

題型:單項選擇題

不良貸款責(zé)任人采取分期賠償貸款損失的,其賠償期原則上應(yīng)為()個月的整數(shù)倍。

題型:單項選擇題

確定清收責(zé)任人后,各()要依據(jù)《河北省農(nóng)村信用社不良貸款清收管理辦法》、《河北省農(nóng)村信用社縣級行社領(lǐng)導(dǎo)班子績效薪酬考核辦法》等文件制定清收工作方案和清收銷號獎懲辦法,做到一戶一策,切實可行。

題型:單項選擇題

承諾事項實行()。

題型:單項選擇題

某縣聯(lián)社在給予王某賠償不良貸款處理期間,借款人明星經(jīng)貿(mào)有限公司到信用社歸還貸款,信用社在進(jìn)行賬務(wù)處理時,首先歸還貸款的部分不應(yīng)為()。

題型:多項選擇題

不良貸款累計損失超過500萬元的,原則上直接給予責(zé)任人()處分或()處理。

題型:單項選擇題

在信貸業(yè)務(wù)問責(zé)中,凡存在未按照相關(guān)制度規(guī)定進(jìn)行問責(zé)、問責(zé)不到位以及()等違規(guī)行為的縣級行社,要嚴(yán)肅追究縣級行社領(lǐng)導(dǎo)班子及有關(guān)人員的責(zé)任。

題型:多項選擇題

《河北省農(nóng)村信用社清非目標(biāo)承諾書》一式()份。

題型:單項選擇題

自2012年起,根據(jù)報表及指標(biāo)考核情況,第二年上半年內(nèi)連續(xù)未完成承諾事項中任何一項的,給予承諾人()。

題型:單項選擇題