單項(xiàng)選擇題

理財(cái)師與客戶溝通的工作主要包括()。
Ⅰ.明確目的和擬訂內(nèi)容
Ⅱ.有針對性地準(zhǔn)備背景資料,并通知客戶攜帶必要資料(如果可能)
Ⅲ.掌握溝通技巧,捕捉客戶需求和財(cái)務(wù)能力信息,包括選擇地點(diǎn)和方式
Ⅳ.設(shè)計(jì)進(jìn)一步溝通計(jì)劃,以判斷客戶需求
Ⅴ.進(jìn)行養(yǎng)老市場調(diào)研,掌握比較全面和具有代表性的信息和數(shù)據(jù)

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ


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2.單項(xiàng)選擇題投資策略中,()是退休計(jì)劃理財(cái)過程的核心。

A.投資分析
B.證券選擇
C.退休計(jì)劃的資產(chǎn)配置
D.退休計(jì)劃的目標(biāo)選擇

3.單項(xiàng)選擇題廣義退休計(jì)劃的組成部分不包括()。

A.安排養(yǎng)老的住房
B.養(yǎng)老金計(jì)劃
C.安排養(yǎng)老的醫(yī)療
D.預(yù)留給子女的遺產(chǎn)

5.單項(xiàng)選擇題保險(xiǎn)公司對所收取的年金保費(fèi)至少以約定金額定期給付的年金是()。

A.固定年金
B.期繳年金
C.固定給付年金
D.變額年金

最新試題

2005年底,立飛公司企業(yè)年金基金凈值為5000萬元,根據(jù)國家有關(guān)法規(guī)規(guī)定,該年金基金的投資管理人2005年用于投資管理風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的上限為()。

題型:單項(xiàng)選擇題

張三當(dāng)年年薪為96000元,年均增長8%,雇主按年繳費(fèi)并計(jì)入個(gè)人賬戶,年繳費(fèi)額=年薪×2%。請問11年后,張三的雇主為其支付的養(yǎng)老繳費(fèi)總額為多少(即進(jìn)入張三養(yǎng)老金賬戶的雇主供款總額)()。

題型:單項(xiàng)選擇題

增加營養(yǎng)膳食、日常保健、娛樂、境內(nèi)旅游和親朋聚會(huì)的費(fèi)用;維持小康生活的現(xiàn)金約1500元/月/人;住中檔老年公寓(如2人房間,自理日常生活或計(jì)時(shí)服務(wù))。這樣的老人消費(fèi)水平屬于()。

題型:單項(xiàng)選擇題

在養(yǎng)老金信托管理模式中,“資產(chǎn)獨(dú)立,錢權(quán)分離”的價(jià)值體現(xiàn)在如下選擇中。()(1)隔離經(jīng)辦機(jī)構(gòu)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)的制度安排(2)隔離經(jīng)辦人道德風(fēng)險(xiǎn)的制度安排(3)保障受托人利益最大化的制度安排(4)可以對抗第三方的財(cái)產(chǎn)請求,但受到受托人破產(chǎn)清算的影響 

題型:單項(xiàng)選擇題

下列對養(yǎng)老金信托的描述中,正確的是()。(1)養(yǎng)老金信托財(cái)產(chǎn)產(chǎn)權(quán)游離期最長,社會(huì)公益性最強(qiáng)(2)委托人(員工)也是受益人,具有特殊的監(jiān)督作用(3)受托人對于受托的養(yǎng)老金計(jì)劃財(cái)產(chǎn)具有自由處分權(quán)(4)受托人必須是合規(guī)的、審慎的

題型:單項(xiàng)選擇題

某企業(yè)年金管理人擬設(shè)定企業(yè)年金投資組合,根據(jù)《企業(yè)年金基金管理試行辦法》(23號(hào)令)以下哪個(gè)選項(xiàng)是比較合適的選擇?()

題型:單項(xiàng)選擇題

非制度性養(yǎng)老金供給的內(nèi)容有()。(1)普通商業(yè)保險(xiǎn)(2)企業(yè)年金(3)遺產(chǎn)繼承(4)法院判定的子女贍養(yǎng)費(fèi)

題型:單項(xiàng)選擇題

企業(yè)年金計(jì)劃信息披露的主要內(nèi)容包括()(1)企業(yè)年金計(jì)劃的主要內(nèi)容及重大變化(2)經(jīng)審計(jì)的企業(yè)年金基金年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告(3)企業(yè)年金基金投資及資產(chǎn)的管理信息,企業(yè)年金基金的賬戶信息(4)可能對計(jì)劃管理產(chǎn)生影響的重大事項(xiàng)報(bào)告

題型:單項(xiàng)選擇題

非制度性養(yǎng)老金供給的內(nèi)容有()。(1)普通商業(yè)保險(xiǎn)(2)企業(yè)年金(3)遺產(chǎn)繼承(4)法院判定的子女贍養(yǎng)費(fèi)

題型:單項(xiàng)選擇題

某位老人目前的生活成本和消費(fèi)特點(diǎn)為:維持基本生活,沒有特別的重大需求。這個(gè)階段應(yīng)該屬于老人退休生活的()。

題型:單項(xiàng)選擇題