設計生存年金退休計劃要綜合考慮一個人終生收入和養(yǎng)老需求，以應對死亡率風險。這就涉及多種金融工具和多方面知識，一般情況下其具體實施步驟為（）。
Ⅰ.發(fā)現(xiàn)客戶，即了解客戶養(yǎng)老需求、期望目標和籌資能力
Ⅱ.評估資產(chǎn)，即了解客戶目前和今后的收入以及儲蓄和資產(chǎn)分布狀況，并為其作資產(chǎn)狀況評估
Ⅲ.估算赤字，即根據(jù)客戶退休生活目標，測算其養(yǎng)老金需求總量和在扣除國家基本養(yǎng)老金和企業(yè)養(yǎng)老金以后的差額
Ⅳ.設計計劃，即設計個人退休計劃和風險控制措施，展示退休計劃的設計思想、結構和養(yǎng)老金支付水平
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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理財師是帶著職業(yè)目光進入養(yǎng)老市場的人。其實，人人都需要進行養(yǎng)老儲蓄和投資，但由于各種原因可將他們分為（）。
Ⅰ.風險厭惡者和風險偏好者
Ⅱ.理智的人和不理智的人
Ⅲ.高學歷的和低學歷的人
Ⅳ.有錢人和窮人
Ⅴ.政府供養(yǎng)的人和政府不供養(yǎng)的人
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
供款方式的選擇取決于（）。
Ⅰ.委托人（參與人）對風險的偏好
Ⅱ.委托人（參與人）的職業(yè)狀況和供款能力
Ⅲ.理財產(chǎn)品的特性
Ⅳ.退休計劃的待遇支付目標
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A.初期
B.中期
C.晚期
D.中晚期
以下屬于員工已歸屬權益的是（）。
（1）企業(yè)年金中個人繳費部分以及根據(jù)雇主繳費條件進入個人賬戶部分的供款
（2）員工持有的已超過禁售期的限制性股票
（3）利潤分享計劃中已進入員工個人賬戶部分的利潤分配
（4）企業(yè)補充醫(yī)療福利計劃中，根據(jù)報銷政策可報銷的醫(yī)療費用發(fā)生額
A.（1）（2）（3）
B.（1）（2）（4）
C.（1）（3）（4）
D.（2）（3）（4）
A.關注長期收益
B.安全性要求高
C.時間周期長
D.保值增值壓力小
最新試題
2005年底，立飛公司企業(yè)年金基金凈值為5000萬元，根據(jù)國家有關法規(guī)規(guī)定，立飛公司年金基金全部投資組合中，符合規(guī)定的是（）。
某企業(yè)年金管理人擬設定企業(yè)年金投資組合，根據(jù)《企業(yè)年金基金管理試行辦法》（23號令）以下哪個選項是比較合適的選擇？（）
下列關于成本分配精算成本方法的敘述不正確的是（）。
非制度性養(yǎng)老金供給的內(nèi)容有（）。（1）普通商業(yè)保險（2）企業(yè)年金（3）遺產(chǎn)繼承（4）法院判定的子女贍養(yǎng)費
在養(yǎng)老金信托管理模式中，“資產(chǎn)獨立，錢權分離”的價值體現(xiàn)在如下選擇中。（）（1）隔離經(jīng)辦機構運營風險的制度安排（2）隔離經(jīng)辦人道德風險的制度安排（3）保障受托人利益最大化的制度安排（4）可以對抗第三方的財產(chǎn)請求，但受到受托人破產(chǎn)清算的影響
下列對養(yǎng)老金信托的描述中，正確的是（）。（1）養(yǎng)老金信托財產(chǎn)產(chǎn)權游離期最長，社會公益性最強（2）委托人（員工）也是受益人，具有特殊的監(jiān)督作用（3）受托人對于受托的養(yǎng)老金計劃財產(chǎn)具有自由處分權（4）受托人必須是合規(guī)的、審慎的
下列關于養(yǎng)老產(chǎn)品的特點，說法錯誤的是（）。
2005年底，立飛公司企業(yè)年金基金凈值為5000萬元，根據(jù)國家有關法規(guī)規(guī)定，該年金基金的投資管理人2005年用于投資管理風險準備金的上限為（）。
以下屬于員工已歸屬權益的是（）。（1）企業(yè)年金中個人繳費部分以及根據(jù)雇主繳費條件進入個人賬戶部分的供款（2）員工持有的已超過禁售期的限制性股票（3）利潤分享計劃中已進入員工個人賬戶部分的利潤分配（4）企業(yè)補充醫(yī)療福利計劃中，根據(jù)報銷政策可報銷的醫(yī)療費用發(fā)生額
某企業(yè)建立了企業(yè)年金計劃，其資金籌集和供款辦法中符合有關法規(guī)的是（）。