多項選擇題違反個人實名制開戶,將會造成的風險隱患包括()

A.洗錢的法律風險
B.外部監(jiān)管風險
C.容易誘發(fā)案件
D.不會形成實質(zhì)風險


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1.多項選擇題為確保銀行卡條線9991BGL賬戶每日余額為零,省行銀行卡部對轄內(nèi)行上劃頭寸時間做何規(guī)定()

A.信用卡批量代收付、ATM差錯交易調(diào)賬、見費出單、廈門分行手續(xù)費頭寸必需于當日17:00前通過核心系統(tǒng)交易碼20045上劃省行
B.信用卡批量代收付、ATM差錯交易調(diào)賬、見費出單、廈門分行手續(xù)費頭寸必需于當日17:30前通過核心系統(tǒng)交易碼20045上劃省行
C.所有外卡、國際卡業(yè)務頭寸必需于當日16:40前通過核心系統(tǒng)交易碼20045上劃省行
D.所有外卡、國際卡業(yè)務頭寸必需于當日16:30前通過核心系統(tǒng)交易碼20045上劃省行

2.多項選擇題網(wǎng)點在為已經(jīng)簽約“雙向?qū)殹睒I(yè)務的客戶銷卡、換卡時,應如何操作()

A.建議采用非預制卡換卡,避免更換卡號;如為預制卡換卡(變更借記卡卡號),建議開戶后通過E00144交易變更簽約關系
B.如為結(jié)清業(yè)務或銷卡的,應先執(zhí)行E00141解約交易后再結(jié)清5583子賬戶并銷戶;如E00141交易執(zhí)行失敗,客戶有未平倉頭寸或未支付的隔夜延展損益,必須在客戶平倉兩個自然日后再做解約和銷戶交易
C.嚴禁各級柜員使用60999交易解除5583賬戶的對虛擬柜員“9992601”的安全綁定
D.對誤操作5583銷戶的網(wǎng)點,需重新為客戶開立5583主子賬戶,通過60999交易重新綁定“9992601”虛擬柜員的安全級別并執(zhí)行E00144換卡交易(針對卡號變更情況)

3.多項選擇題網(wǎng)點在核實存量個人人民幣存款賬戶相關身份信息真實性時,應如何正確選擇聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務種類()。

A.對于PIDM系統(tǒng),存款人在現(xiàn)場的聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務種類選擇“銀行賬戶業(yè)務”
B.對于PIDM系統(tǒng),不在現(xiàn)場的業(yè)務種類選擇“個金其他”
C.對于PIVS系統(tǒng),存款人在現(xiàn)場的聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務種類選擇“個金賬戶業(yè)務”
D.對于PIVS系統(tǒng),不在現(xiàn)場的業(yè)務種類選擇“其他業(yè)務”

4.多項選擇題網(wǎng)點在辦理()賬戶結(jié)清沖正后,必須同時辦理特殊補發(fā)存單/折。

A.普通活期
B.定期存單
C.存本取息
D.零存整取

5.多項選擇題網(wǎng)點應如何加強回單自助打印業(yè)務專用章及設備的管理()

A.設備運行、使用、保管及維修等必須在監(jiān)控錄像下進行,設備必需安裝安全門鎖,鎖匙由專人保管,并參照重要物品進行保管
B.設備中的印章護板需粘貼封條,并在封條上注明日期,加蓋雙人名章,每日應指定專人檢查設備中的印章是否正常在位,封條是否完好無損
C.印章在安裝、拆離設備時,均須雙人在場監(jiān)督。對于尚未安裝啟用的系統(tǒng)設備,回單自助打印業(yè)務專用章必須專匣保管,固定存放,人離章鎖
D.該印章的使用僅限于安裝在系統(tǒng)設備中,由系統(tǒng)控制加蓋至客戶自助打印的業(yè)務回單上,嚴禁人工將回單自助打印業(yè)務專用章加蓋至任何業(yè)務憑證上

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