商業(yè)承兌匯票可以由付款人簽發(fā)并承兌，也可以由收款簽發(fā)并承兌。

金融機構進行客戶身份識別，應按要求進行聯(lián)網(wǎng)核查。

可疑交易報告數(shù)據(jù)由系統(tǒng)自動采集，自動報送，無需人工干預。

存款人申請開立單位銀行結算賬戶時，可由法定代表人或單位負責人直接辦理，也可授權他人辦理。

兼職營業(yè)經(jīng)理嚴禁從事客戶經(jīng)理、外勤等與其職責不符的工作。

空白重要憑證一律納入表外科目管理，以“一份一元”假定價格記賬。

銀行有權拒絕任何單位或個人查詢單位或個人的銀行結算賬戶存款和有關資料。

對公現(xiàn)金業(yè)務當日錯賬使用反交易方式處理。

單位銀行結算賬戶的存款人只能在銀行開立一個一般存款賬戶。

只涉及一名管庫（柜）員交接時，另一名管庫（柜）員必須同時參加交接。