為促進保險產品的銷售，商業(yè)銀行及其銷售人員可設計、印刷、編寫相關保險產品的宣傳冊、宣傳彩頁、宣傳展板或其他銷售輔助品。

理財資金投資于未上市企業(yè)股權和上市公司非公開發(fā)行或交易的股份，應符合國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。

商業(yè)銀行在開展代理保險業(yè)務時，不得將保險產品與儲蓄存款、基金、銀行理財產品等產品混淆銷售，但為了說明產品特點，可得將保險產品收益與上述產品作簡單類比。

商業(yè)銀行經營擔保類和承諾類業(yè)務時，為提高工作效率，可不審核短期擔保類業(yè)務的交易背景是否真實。

辦理同業(yè)代付業(yè)務時，委托行和代付行均應采取有效措施加強貿易背景真實性的審核，其中承擔主要審查責任方為代付行。

承諾類業(yè)務是指商業(yè)銀行在未來某一日期按照事先約定的條件向客戶提供約定的信用業(yè)務，包括貸款承諾等。

銀行業(yè)金融機構的分支機構不得自行制定考評辦法或提高考評標準。

商業(yè)銀行代理保險業(yè)務，銷售保單利益不確定的保險產品，在投保聲明中，投保人應表明投保時了解產品情況，并自愿承擔保單利益不確定的風險。

《銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構發(fā)生案件時，不只要追究案發(fā)層級機構案件責任人員的責任，還要對其上一級機構涉案條線部門負責人、機構分管負責人、機構主要負責人及其他案件責任人員做出責任認定，根據責任認定情況進行問責。

對于未經過風險測評或風險測評結果表明不適合購買投資連結保險等復雜保險產品的客戶，商業(yè)銀行應當建議客戶不購買，但可主動對其進行后續(xù)的產品推介和營銷。