客戶未在證件有效期內(nèi)更新且未提出合理理由的，證件到期時(shí)人民銀行原則上應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)（法律法規(guī)禁止的除外）。

注冊(cè)驗(yàn)資戶在驗(yàn)資完成后結(jié)轉(zhuǎn)為結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)參照開戶業(yè)務(wù)開展盡職調(diào)查。

本、異地核心客戶開戶，確實(shí)無法將法定代表人身份證原件提供至開戶行或協(xié)同行進(jìn)行機(jī)讀的，由二級(jí)分行（或一級(jí)分行直屬支行）或二級(jí)分行以上客戶部門和運(yùn)營管理部門共同親見法定代表人出具無法提供其身份證件原件的情況說明書。

開戶意愿視頻核實(shí)前客戶需先在人民銀行企業(yè)掌銀進(jìn)行預(yù)約開戶，獲得業(yè)務(wù)流水號(hào)，才可在企業(yè)掌銀客戶端發(fā)起開戶意愿視頻核實(shí)業(yè)務(wù)。

賬戶管理系統(tǒng)一旦提交備案，如發(fā)現(xiàn)信息備案錯(cuò)誤則需變更信息或銷戶重開，賬戶管理系統(tǒng)均會(huì)留痕。

企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶后，應(yīng)當(dāng)立即最遲于當(dāng)日將開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案，并在開戶后2個(gè)工作日內(nèi)將基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶開戶資料復(fù)印件或影像報(bào)送人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。

企業(yè)開立（）（）由向人行核準(zhǔn)制調(diào)整為向人行備案制。

公開信息核實(shí)是通過政府機(jī)構(gòu)網(wǎng)站等渠道核實(shí)客戶經(jīng)營地址是否真實(shí)存在，若客戶的注冊(cè)地址與經(jīng)營地址不一致，核實(shí)兩個(gè)地址是否均真實(shí)合理。

對(duì)于注冊(cè)地在異地、經(jīng)營地在本地的異地開戶客戶，需至異地上門核實(shí)。

注冊(cè)驗(yàn)資（增資）賬戶、個(gè)人支票結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)不經(jīng)過客戶經(jīng)理端，直接由柜面經(jīng)理/大堂經(jīng)理在網(wǎng)點(diǎn)端發(fā)起業(yè)務(wù)。