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企業(yè)基本存款賬戶、臨時存款賬戶開戶及簽約成功后,立即、最遲當(dāng)日用4級操作員在人行賬戶管理系統(tǒng)備案。
開戶意愿視頻核實前客戶需先在人民銀行企業(yè)掌銀進(jìn)行預(yù)約開戶,獲得業(yè)務(wù)流水號,才可在企業(yè)掌銀客戶端發(fā)起開戶意愿視頻核實業(yè)務(wù)。
開戶聯(lián)動簽約產(chǎn)品時,聯(lián)動完成人民銀行核準(zhǔn)類單位結(jié)算賬戶啟用。
客戶未在證件有效期內(nèi)更新且未提出合理理由的,證件到期時人民銀行原則上應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)(法律法規(guī)禁止的除外)。
對于一般存款賬戶:網(wǎng)點操作員選擇二級賬戶登錄賬管系統(tǒng)自動報備界面,輸入17為單位賬號后,點擊提交,自動跳轉(zhuǎn)到“信息核對界面”,確認(rèn)無誤后點擊提交即可備案成功。
非企業(yè)客戶開立賬戶,或企業(yè)開立非基本存款賬戶,可以()()()或()核實開戶行為是否為法定代表人的真實意愿,客戶經(jīng)理在盡職調(diào)查表上確認(rèn)。
注冊驗資(增資)賬戶、個人支票結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)不經(jīng)過客戶經(jīng)理端,直接由柜面經(jīng)理/大堂經(jīng)理在網(wǎng)點端發(fā)起業(yè)務(wù)。
對于客戶、客戶股東及客戶關(guān)聯(lián)人員涉及特定自然人的,應(yīng)進(jìn)行加強(qiáng)型盡職調(diào)查,并逐級上報一級分行承擔(dān)反洗錢合規(guī)管理職責(zé)的專業(yè)委員會審批同意后,方可辦理開戶業(yè)務(wù)。
臨時存款賬戶存款人在賬戶的使用中需要延長期限的,應(yīng)在有效期限內(nèi)向開戶銀行提出申請,并由開戶銀行報中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种泻藴?zhǔn)后辦理展期。
柜面經(jīng)理應(yīng)實時審核產(chǎn)品簽約結(jié)果,對于簽約失敗的不要重新簽約。