營(yíng)業(yè)主管對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)管理、業(yè)務(wù)辦理、合規(guī)管理及風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)主體責(zé)任。

行內(nèi)經(jīng)費(fèi)存款必須選擇不計(jì)息。

營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要定期組織做好營(yíng)業(yè)主管行為排查工作。

機(jī)構(gòu)客戶(hù)僅能在原資金賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)辦理各項(xiàng)理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)。

聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，對(duì)于客戶(hù)姓名無(wú)法輸入、身份證件號(hào)碼不存在、照片不存在、身份證件號(hào)碼存在但與姓名不匹配或反饋照片不相符的，應(yīng)采取其他方式對(duì)相關(guān)居民身份證的真實(shí)性進(jìn)行進(jìn)一步核實(shí)。

上門(mén)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)必須雙人辦理，可以讓客戶(hù)經(jīng)理和前臺(tái)柜員前去辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

人民幣保證金賬戶(hù)需向人行報(bào)備報(bào)批，外匯保證金需由總行向外匯局進(jìn)行信息報(bào)送。

網(wǎng)點(diǎn)丟失的重要單證（含在途丟失）重新找回時(shí)，經(jīng)營(yíng)業(yè)主管和柜員雙人辨別真?zhèn)危瓌t上允許繼續(xù)使用，不可繼續(xù)使用的應(yīng)進(jìn)行作廢處理。

理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)簽約、解約、客戶(hù)資料更改交易可以代辦

如果核查結(jié)果信息與客戶(hù)的居民身份證記載信息不一致，能夠確切判斷客戶(hù)出示的為虛假證件時(shí)，可為其辦理業(yè)務(wù)，但應(yīng)將相關(guān)情況向上級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)告，上級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將可疑情況向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。