個人理財的主要目的是通過豐富的理財產品達到財富保值、增值的需求；而私人銀行則是根據客戶個人及事業(yè)發(fā)展的需求，為其定做財富管理、綜合授信等方面的產品和服務，以實現資產組合的合理配置，達到財富保值、增值的目標。

廣義的私人銀行風險包括：（）。

凡辦理個人金融業(yè)務的營業(yè)網點均應辦理個人網上銀行業(yè)務。

私人銀行的服務不僅僅局限于客戶本身，還延伸到客戶家庭；私人銀行也不僅僅局限于零售業(yè)務，還延伸到客戶擁有的企業(yè)公司銀行業(yè)務和投資銀行業(yè)務。

為防范產品銷售風險，在產品銷售之前由客戶填寫《客戶風險承受能力問卷》等文件，并由客戶對評估結果進行簽字確認并留檔。

個人理財一般都在銀行網點，私人銀行多以（）為主，或者有私人銀行專營機構服務場所，服務場所有華麗的裝修，私密性要求更高。

在產品購買成功后，產品銷售風險結束。

對達到發(fā)卡標準的客戶可發(fā)對應級別的卡片，（）特殊審批。

資產配置是財富管理的核心內容，資產配置要注意：（）、配置多樣化需要、服務的專業(yè)化、追求高收益和更多的財富管理教育。

為防范客戶信息保密風險，不得將相關資料帶出營業(yè)場所，但不含已作廢單證、文件等。