多項選擇題對同時滿足以下條件的公司客戶，授信審批行可適當簡化審查內(nèi)容：（）

A.當年擬核定的最高授信額度和債權(quán)投資限額均不超過上年額度。
B.客戶未發(fā)生重大變化或出現(xiàn)實質(zhì)風險。
C.機評信用等級在AA-級（含）以上（集團客戶以集團母公司或核心企業(yè)信用等級為準）。
D.資產(chǎn)負債率沒有上升或雖有所上升但仍低于行業(yè)平均值。
E.經(jīng)營情況基本穩(wěn)定、沒有發(fā)生經(jīng)營性虧損。


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1.多項選擇題對潛在風險客戶信貸業(yè)務(wù)，可納入授信項下授權(quán)審批制范圍。執(zhí)行授信項下授權(quán)審批制的轉(zhuǎn)授權(quán)對象為（）。

A.一級（直屬）分行營業(yè)部總經(jīng)理
B.一級（直屬）分行營業(yè)部分管副總經(jīng)理
C.二級分行行長
D.二級分行副行長

2.多項選擇題對非標代理投資異地業(yè)務(wù)的管理要求不包括（）

A.業(yè)務(wù)發(fā)起行不得受理融資客戶注冊地或投資項目均不在本地的代理債權(quán)投資業(yè)務(wù)。
B.異地非標代理投資業(yè)務(wù)中，業(yè)務(wù)發(fā)起行應(yīng)與融資客戶注冊地或投資項目所在地分行簽訂書面合作協(xié)議。
C.異地非標代理投資業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)發(fā)起行可不與融資客戶注冊地或投資項目所在地分行簽訂書面合作協(xié)議，自行投后管理。
D.業(yè)務(wù)發(fā)起行可以受理融資客戶注冊地或投資項目均不在本地的代理債權(quán)投資業(yè)務(wù)，但要自行投后管理。

3.多項選擇題對非標代理投資業(yè)務(wù)控制及風險事件處置相關(guān)內(nèi)容表述正確的是（）

A.信貸與投資管理部門組織各金融資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)歸口管理部門對風險事件進行責任評議，確定違規(guī)問題和違規(guī)責任人。
B.內(nèi)控合規(guī)部門負責對金融資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)風險事件責任評議結(jié)果進行認定，對違規(guī)違紀責任人提出具體的處理建議。
C.境內(nèi)外分支機構(gòu)金融資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)投資出現(xiàn)重大損失的，有權(quán)審批行應(yīng)視具體情況實行機構(gòu)整頓，并上收相關(guān)金融資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)經(jīng)營授權(quán)
D.境內(nèi)外分支機構(gòu)金融資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)出現(xiàn)違規(guī)操作導致潛在風險或造成重大損失的，有權(quán)審批行應(yīng)視具體情況實行機構(gòu)整頓，上收相關(guān)金融資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)經(jīng)營授權(quán)。

4.多項選擇題對非標代理投資業(yè)務(wù)的存續(xù)期管理工作原則，下列說法正確的是（）

A.“誰發(fā)起，誰負責”，“誰投資，誰負責”。
B.“以客戶為中心、以風險為導向”原則
C.“上下級行協(xié)同、前中后臺聯(lián)動”原則
D.“把握風險主線、及時共享信息”原則

5.多項選擇題對出現(xiàn)以下（）情況的合作機構(gòu)，限制與其建立合作關(guān)系。

A.過去一年出現(xiàn)重大風險或重大違法違規(guī)行為
B.因違法違規(guī)行為正在被相關(guān)監(jiān)管部門調(diào)查，或處于整改期間
C.因法律法規(guī)或監(jiān)管部門的禁止性規(guī)定不宜建立合作關(guān)系
D.設(shè)立未滿一年