內(nèi)部控制應(yīng)當具有高度的權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)控約束的權(quán)利。

自然人客戶辦理貸記往賬業(yè)務(wù)，金額超過1萬元（含）的只核對客戶有效身份證件無須留存。

洗錢行為一般分為三個階段，一是處置階段，二是離析階段，三是歸并階段。

出納或庫管員工作變動或臨時休假時，必須辦理移交手續(xù)。

大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作按經(jīng)辦、復核、授權(quán)三者分離的原則設(shè)置崗位，三者不得混崗操作。

注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間只收不付，注冊驗資資金的匯款人應(yīng)與出資人的名稱一致。

未填寫實際結(jié)算金額的銀行匯票，按銀行匯票全額解付處理。

假幣收繳時，使用紅色印油在假幣正、背面加蓋“假幣”戳記，開具“假幣收繳憑證”。

銀行對一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶，予以銷戶。

臨柜人員應(yīng)認真處理查詢、查復。做到“有疑必查，有查必復，復必詳盡，切實處理”。