單項(xiàng)選擇題韓先生今年49歲,理財(cái)規(guī)劃師小李在為其制定保險(xiǎn)規(guī)劃時(shí),特別應(yīng)重點(diǎn)考慮的風(fēng)險(xiǎn)是()

A.意外傷害
B.死亡
C.養(yǎng)老
D.疾病


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1.單項(xiàng)選擇題某客戶周先生今年32歲,妻子28歲,二人均在國(guó)企工作,享受健全的社會(huì)保險(xiǎn)與公共醫(yī)療,他們有一個(gè)1歲半的孩子,周先生年收入為16萬元,周太太年收入約為8萬元。關(guān)于周先生家庭建立保險(xiǎn)規(guī)劃,下列做法錯(cuò)誤的是()

A.周先生家庭需要補(bǔ)充的商業(yè)保險(xiǎn)最好不要超過年繳保費(fèi)24000元
B.優(yōu)先保障1歲半的孩子
C.優(yōu)先保障收入較高的周先生
D.周先生的保費(fèi)支出應(yīng)高于妻子的保費(fèi)支出

3.單項(xiàng)選擇題在為客戶設(shè)計(jì)投資組合時(shí)需要考慮的因素有()

A.客戶投資目的
B.當(dāng)時(shí)市場(chǎng)狀況
C.客戶風(fēng)險(xiǎn)能力
D.客戶風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度
E.利率趨勢(shì)

5.多項(xiàng)選擇題發(fā)生()情況時(shí)理財(cái)師需要及時(shí)調(diào)整理財(cái)規(guī)劃方案

A.公積金政策發(fā)生變化
B.經(jīng)濟(jì)形勢(shì)突然變差
C.客戶繼承大筆遺產(chǎn)
D.客戶提前退休
E.客戶想要買汽車