A.反洗錢系統(tǒng)及相關(guān)系統(tǒng)或技術(shù)模塊應(yīng)當(dāng)支持客戶身份識(shí)別、客戶身份資料及交易記錄等反洗錢資料的登記、保存、查詢和使用
B.集中存放或儲(chǔ)存交易數(shù)據(jù)的銀行機(jī)構(gòu),應(yīng)遵循足以重現(xiàn)交易的要求,采取安全的措施,向各層級(jí)或各業(yè)務(wù)條線人員提供履行反洗錢職責(zé)所需的數(shù)據(jù)資料
C.如存在部分業(yè)務(wù)或產(chǎn)品無法通過系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)測(cè),或部分監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)無法通過系統(tǒng)運(yùn)行,銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行充分論證,采取必要的人工監(jiān)測(cè)等輔助手段開展可疑交易報(bào)告工作,并保留相關(guān)工作記錄
D.對(duì)于客戶利用網(wǎng)絡(luò)、電話、自助交易終端等工具開展的非面對(duì)面金融業(yè)務(wù),銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化內(nèi)部管理措施,更新技術(shù)手段,確保相關(guān)交易信息和客戶信息能夠完整傳送,保障可疑交易監(jiān)測(cè)分析和反洗錢調(diào)查