反洗錢考試反洗錢大額和可疑交易識(shí)別填空題每日一練(2019.05.10)

來源：考試資料網(wǎng)

1.填空題《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）第十條明確規(guī)定，客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。

參考答案：開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行

2.填空題《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第9條規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)達(dá)到規(guī)定金額的，應(yīng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。其中，累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算，對(duì)其正確的理解是（）

參考答案：應(yīng)將某一客戶在同一金融機(jī)構(gòu)的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算

3.填空題交易的發(fā)生額都在200萬元以上，（）屬于大額交易報(bào)告的范圍.

參考答案：

法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)帳交易

4.填空題根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過（）向反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告。

參考答案：金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)

5.填空題客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）誰報(bào)告。

參考答案：開立帳戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡行