反洗錢(qián)考試章節(jié)練習(xí)(2020.06.09)

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1 人民銀行頒布的《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》于（）實(shí)施。

2 各金融機(jī)構(gòu)要切實(shí)采取措施提高甄別和報(bào)告可疑交易的能力，做好可疑交易報(bào)告的（）工作，增強(qiáng)可疑交易報(bào)告的有效性。

3 單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易的規(guī)定，適用于（）之間的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

4 重大洗錢(qián)案件中二類(lèi)案件包括（）。

5.判斷題金融機(jī)構(gòu)對(duì)單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為最高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶，至少每年進(jìn)行一次審核。

6.判斷題巴塞爾委員會(huì)的《關(guān)于防止利用銀行系統(tǒng)洗錢(qián)的聲明》針對(duì)保管箱業(yè)務(wù)專(zhuān)門(mén)提出了客戶身份識(shí)別要求。

7 可疑交易的特征不包括（）

8.問(wèn)答題現(xiàn)場(chǎng)檢查后，中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作什么，并加蓋公章，送達(dá)被檢查機(jī)構(gòu)？

現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)

9 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)走訪金融機(jī)構(gòu)結(jié)束后，應(yīng)填寫(xiě)（），并經(jīng)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員簽字、蓋章確認(rèn)。

10.問(wèn)答題《商業(yè)銀行次級(jí)債權(quán)發(fā)行管理辦法》中規(guī)定的商業(yè)銀行公開(kāi)發(fā)行次級(jí)債權(quán)應(yīng)當(dāng)具備的條件包括哪幾條？

參考答案：應(yīng)具備五個(gè)條件：一是實(shí)行貸款五級(jí)分類(lèi)，貸款五級(jí)分類(lèi)偏差小；二是核心資本充足率不低于5%；三是貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足；四是具...

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