試述我國現行監(jiān)管制度與風險為本監(jiān)管的差距。

最早對洗錢進行法律控制的國家是（）

《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行有哪8種情形之一的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

《關于中國銀行、中國建設銀行公司治理改革與監(jiān)管指引》中，對兩家試點銀行股份制改革的考核指標有哪些？其具體分別是多少？

呆賬準備的最新定義和分類是什么？《銀行貸款損失準備計提指引》規(guī)定貸款損失專項準備計提標準是什么？

根據《最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》（法釋[2009]15號），以下哪種情形不能認定被告人對犯罪所得屬于“明知”情形。正確答案（）

請分析比較當前兩種金融監(jiān)管模式的各自特點及適用背景。

請簡述銀監(jiān)會“約法三章”內容。

簡述一份完整的公文在格式上有哪些要素組成。

2001年張某大規(guī)模引種一種新型牧草---皇竹草，2001年10月，張某向農行某支行申請貸款30萬元，以建立一個溫室大棚，該筆貸款遲遲沒有消息。12月11日后，張某寫了一份緊急報告，要求銀行給予準確答復。此后張某多次到農行催要貸款，農行雖然一直承諾加緊辦理，但始終沒給出明確答復。張某只能自己籌錢建造簡易溫室大棚，12月24日開始動工，12月25日一場大雪凍死所有的皇竹草，造成直接損失200萬元，間接損失400多萬元。2003年1月，張某以農行對其貸款申請答復不及時，使其失去其他融資機會，造成損失為由，將農行某支行告上法庭。2005年某高院做出終審判決：農行某支行賠償張某80萬元。請分析，在該案例中，農行某支行存在怎樣的過錯，銀行在接受要約時應注意什么？