A、借款人無法事先確定具體交易對象且金額不超過五十萬元人民幣的。
B、借款人交易對象不具備條件有效使用非現(xiàn)金結算方式的。
C、貸款資金用于生產(chǎn)經(jīng)營且金額不超過五十萬元人民幣的。
D、法律法規(guī)規(guī)定的其他情形的。
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A.還款能力；
B.征信情況；
C.身體狀況；
D.家庭背景。
A.了解實物貴金屬產(chǎn)品的品牌、成色、重量、發(fā)行人等產(chǎn)品信息
B.了解賬戶交易類貴金屬的交易規(guī)則、交易時間、定價機制、點差、結算方式及手續(xù)費率等
C.選擇貴金屬投資種類及投資方式
D.自主決定買賣時機，獲得收益或承擔損失
A.提供真實有效的身份證件
B.交易指令一經(jīng)確認、執(zhí)行，不得要求變更或撤銷
C.實物黃金一經(jīng)交割不能退換
D.保管本人賬戶編號、客戶編號、密碼等
E.雙方協(xié)議及國家法律法規(guī)所規(guī)定客戶應履行的其他義務
A.按照產(chǎn)品設計及交易規(guī)則，獲得產(chǎn)品差價收益或手續(xù)費等收入
B.對客戶違反交易規(guī)則的交易請求，銀行有權拒絕執(zhí)行或撤銷交易結果
C.有權要求客戶提供國家法律、行政法規(guī)及貴金屬業(yè)務交易規(guī)則規(guī)定的證明文件、客戶信息等
D.向客戶揭示交易風險
A.審核代理企業(yè)資質
B.保證交易系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定，防范系統(tǒng)風險；確保客戶基本信息、賬戶和資產(chǎn)的安全保密性
C.具備完善的內(nèi)控管理制度，配備熟悉貴金屬業(yè)務并經(jīng)培訓合格上崗的業(yè)務人員。
D.履行詳盡告知義務E.開辦實物貴金屬買賣的銀行網(wǎng)點必須配備專業(yè)的貴金屬鑒定設備和完善的安全保衛(wèi)及防護、監(jiān)控設施F.雙方協(xié)議及國家法律法規(guī)所規(guī)定銀行應履行的其他義務
最新試題
各業(yè)務條線的職能部門對本條線，各基層信用社對該單位的違規(guī)問題進行問責。
下列哪些行為，會給予經(jīng)濟、行政、解除勞動合同的處罰？（）
處理決定書應當列明錯誤事實、處理理由和依據(jù)，并告知被問責人有申請復核調(diào)查權利。
監(jiān)事會作為監(jiān)督機構對合規(guī)經(jīng)營負有監(jiān)督責任，下列哪一項不是它應履行的職責？（）
市聯(lián)社各職能部門，各基層信用社及員工有下列哪些情形的，應實施問責？（）
合規(guī)管理部門應在合規(guī)負責人的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理商業(yè)銀行所面臨的合規(guī)風險，下列哪一項不屬于它應履行的基本職責？（）
問責機構根據(jù)調(diào)查報告決定不予追究責任的，應將決定電話告知被調(diào)查的問責對象。
下列哪些情形可以作為合規(guī)問責的信息來源？（）
下列哪一項不是合規(guī)風險管理體系應包括的基本要素？（）
定期審查應原則上每年進行兩次，如遇法律法規(guī)及政策的重大變化，及時進行審查調(diào)整。