A.銀行對企業(yè)的態(tài)度
B.銀行對貸款風險的政策
C.貸款的專業(yè)化程度
D.企業(yè)的穩(wěn)定性
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A.如果企業(yè)可以獲得利率為16%的短期借款,則應該享受現(xiàn)金折扣
B.如果短期投資可以獲得25%的收益率,則企業(yè)應該放棄現(xiàn)金折扣
C.如果信用條件變?yōu)?quot;2/10、n/30",則放棄現(xiàn)金折扣成本會降低
D.如果在原來信用條件基礎上延長折扣期,則放棄現(xiàn)金折扣成本會提高
A.容易取得
B.若沒有現(xiàn)金折扣或使用不帶息票據(jù)則不負擔成本
C.放棄現(xiàn)金折扣時成本較高
D.放棄現(xiàn)金折扣時成本較低
A.高峰時,三種籌資政策下均有:經(jīng)營性流動資產(chǎn)=穩(wěn)定性流動資產(chǎn)+波動性流動資產(chǎn)
B.低谷時,三種籌資政策下均有:經(jīng)營性流動資產(chǎn)=穩(wěn)定性流動資產(chǎn)
C.一種籌資政策在經(jīng)營高峰時易變現(xiàn)率都小于1
D.低谷時,三種籌資政策下均有:臨時性負債=0
A.全部波動性流動資產(chǎn)的資金需要
B.部分穩(wěn)定性流動資產(chǎn)和長期資產(chǎn)的資金需要
C.全部穩(wěn)定性流動資產(chǎn)和長期資產(chǎn)的資金需要
D.部分波動性流動資產(chǎn)的資金需要
A.易變現(xiàn)率表示的是經(jīng)營流動資產(chǎn)中長期籌資來源的比重
B.易變現(xiàn)率高,說明資金來源的持續(xù)性強
C.易變現(xiàn)率低,意味著償債壓力大
D.易變現(xiàn)率表示的是流動資產(chǎn)中長期籌資來源的比重
最新試題
下列關于流動資金籌資政策的說法中,不正確的是()。
計算分析題:ABC公司與某商業(yè)銀行有一份100萬元的循環(huán)周轉信貸協(xié)定,作為可信賴的客戶,其貸款利率定為銀行資本成本(即可轉讓定期存單利率)加上2%。另外,周轉信貸限額中的未使用部分,銀行收取0.5%的承諾費。(1)如果2015年可轉讓定期存單利率預期為4%,且公司平均使用承諾限額的60%,則2015年這項貸款的年預期成本總額為多少萬元?(2)如果同時還考慮到支付的承諾費,貸款的有效年利率為多少?
計算分析題:某公司擬采購一批零件,全款為100萬,A供應商規(guī)定的付款條件:10天之內(nèi)付款的話,支付98萬;30天之內(nèi)付款的話,支付100萬。要求:(1)計算放棄現(xiàn)金折扣的成本;(2)假設銀行短期貸款利率為15%,確定對該公司最有利的付款日期和價格;(3)若目前的短期投資收益率為40%,確定對該公司最有利的付款日期和價格;(4)如果有另外一家B供應商提供"1/10,n/30"的信用條件,假設銀行短期貸款利率為15%,回答應該選擇哪家供應商?
某企業(yè)生產(chǎn)淡季占用流動資產(chǎn)10萬元,長期資產(chǎn)100萬元,生產(chǎn)旺季還要增加30萬元的臨時性存貨,若企業(yè)權益資本為100萬元,長期負債和自發(fā)性流動負債合計20萬元,其余則要靠借入短期負債解決,該企業(yè)實行的是()。
下列關于營運資本籌資政策的說法中,不正確的有()。
某企業(yè)采用保守型的營運資本籌資策略,則在經(jīng)營低谷其易變現(xiàn)率()。
計算分析題:C企業(yè)固定資產(chǎn)為3000萬元,其他長期資產(chǎn)為1000萬元;權益資本為2800萬元,長期負債為1400萬元。在生產(chǎn)經(jīng)營淡季,流動資產(chǎn)總額為2000萬元(其中短期金融資產(chǎn)為300萬元),在生產(chǎn)經(jīng)營高峰期,會額外增加400萬元的季節(jié)性存貨需求。企業(yè)目前有兩種營運資本籌資方案:方案1:自發(fā)性負債始終保持在1800萬元,其余靠短期借款提供資金來源。方案2:自發(fā)性負債始終保持在800萬元,其余靠短期借款提供資金來源。要求:(1)如采用方案1,計算C企業(yè)在營業(yè)高峰期和營業(yè)低谷時的易變現(xiàn)率,分析其采取的是哪種營運資本籌資政策;(2)如采用方案2,計算C企業(yè)在營業(yè)高峰期和營業(yè)低谷時的易變現(xiàn)率,分析其采取的是哪種營運資本籌資政策;(3)比較分析方案1與方案2的優(yōu)缺點。
在激進型籌資政策下,臨時性負債的資金用來滿足()。
A公司前兩年擴展了自身的業(yè)務,隨著當?shù)乩[濟的發(fā)展,公司的銷售額也飛速增長,A公司預計其一種主要的原料不久將會漲價。但A公司是一家私人公司,資金來源主要是銀行貸款,目前,公司需要增加存貨以降低成本,滿足發(fā)展需要。但銀行要求公司的流動比率必須保持在1.5以上,如果A公司目前的流動資產(chǎn)為600萬元,流動比率為2,假設公司采用的是激進的籌資策略,那么它最多可增加存貨()萬元。
某公司按照“2/20,N/60”的條件從另一公司購入價值1000萬的貨物,由于資金調(diào)度的限制,該公司放棄了獲取2%現(xiàn)金折扣的機會,假設一年按360天計算,公司為此承擔的放棄現(xiàn)金折扣成本是()。