問答題計算分析題:某企業(yè)打算向銀行申請借款500萬元,期限一年,報價利率10%。要求計算下列幾種情況下的有效年利率:(1)收款法付息;(2)貼現(xiàn)法付息;(3)銀行規(guī)定補償性余額為20%(不考慮補償性余額存款的利息);(4)銀行規(guī)定補償性余額為20%(不考慮補償性余額存款的利息),并按貼現(xiàn)法付息;(5)銀行規(guī)定本息每月末等額償還,不考慮資金時間價值。

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5.多項選擇題下列說法中,不正確的有()。

A.在收款法下,借款人收到款項時就要支付利息
B.商業(yè)信用的籌資成本較低
C.加息法下,有效年利率大約是報價利率的2倍
D.信貸限額的有效期限通常為1年,根據(jù)情況也可延期1年

最新試題

某企業(yè)年初從銀行貸款200萬元,期限1年,年利率為8%,按照貼現(xiàn)法付息,則年末應(yīng)償還的金額為()萬元。

題型:單項選擇題

關(guān)于激進型、適中型和保守型營運資本籌資政策,下列說法正確的有()。

題型:多項選擇題

企業(yè)購買商品,銷貨企業(yè)給出的信用條件是“1/10、n/30”,則下列說法正確的有()。

題型:多項選擇題

下列對于利用現(xiàn)金折扣決策的表述中,不正確的是()。

題型:單項選擇題

企業(yè)取得2014年為期一年的周轉(zhuǎn)信貸額為1000萬元,承諾費率為0.4%的借款。2014年1月1日從銀行借入500萬元,8月1日又借入300萬元,如果年利率8%,則企業(yè)2014年度末向銀行支付的利息和承諾費共為()萬元。

題型:單項選擇題

計算分析題:某公司擬采購一批零件,全款為100萬,A供應(yīng)商規(guī)定的付款條件:10天之內(nèi)付款的話,支付98萬;30天之內(nèi)付款的話,支付100萬。要求:(1)計算放棄現(xiàn)金折扣的成本;(2)假設(shè)銀行短期貸款利率為15%,確定對該公司最有利的付款日期和價格;(3)若目前的短期投資收益率為40%,確定對該公司最有利的付款日期和價格;(4)如果有另外一家B供應(yīng)商提供"1/10,n/30"的信用條件,假設(shè)銀行短期貸款利率為15%,回答應(yīng)該選擇哪家供應(yīng)商?

題型:問答題

A公司前兩年擴展了自身的業(yè)務(wù),隨著當(dāng)?shù)乩[濟的發(fā)展,公司的銷售額也飛速增長,A公司預(yù)計其一種主要的原料不久將會漲價。但A公司是一家私人公司,資金來源主要是銀行貸款,目前,公司需要增加存貨以降低成本,滿足發(fā)展需要。但銀行要求公司的流動比率必須保持在1.5以上,如果A公司目前的流動資產(chǎn)為600萬元,流動比率為2,假設(shè)公司采用的是激進的籌資策略,那么它最多可增加存貨()萬元。

題型:單項選擇題

關(guān)于營運資本策略下列表述中正確的有()。

題型:多項選擇題

某公司按照“2/20,N/60”的條件從另一公司購入價值1000萬的貨物,由于資金調(diào)度的限制,該公司放棄了獲取2%現(xiàn)金折扣的機會,假設(shè)一年按360天計算,公司為此承擔(dān)的放棄現(xiàn)金折扣成本是()。

題型:單項選擇題

計算分析題:C企業(yè)固定資產(chǎn)為3000萬元,其他長期資產(chǎn)為1000萬元;權(quán)益資本為2800萬元,長期負(fù)債為1400萬元。在生產(chǎn)經(jīng)營淡季,流動資產(chǎn)總額為2000萬元(其中短期金融資產(chǎn)為300萬元),在生產(chǎn)經(jīng)營高峰期,會額外增加400萬元的季節(jié)性存貨需求。企業(yè)目前有兩種營運資本籌資方案:方案1:自發(fā)性負(fù)債始終保持在1800萬元,其余靠短期借款提供資金來源。方案2:自發(fā)性負(fù)債始終保持在800萬元,其余靠短期借款提供資金來源。要求:(1)如采用方案1,計算C企業(yè)在營業(yè)高峰期和營業(yè)低谷時的易變現(xiàn)率,分析其采取的是哪種營運資本籌資政策;(2)如采用方案2,計算C企業(yè)在營業(yè)高峰期和營業(yè)低谷時的易變現(xiàn)率,分析其采取的是哪種營運資本籌資政策;(3)比較分析方案1與方案2的優(yōu)缺點。

題型:問答題