多項選擇題對于國際結(jié)算業(yè)務銀行應如何管理洗錢風險（）？

A.受理并審核客戶提交的書面委托和相關(guān)文件
B.不審查業(yè)務的貿(mào)易背景、客戶及其交易對手情況
C.審查業(yè)務的貿(mào)易背景情況
D.審核客戶及其交易對手


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1.多項選擇題在公對公轉(zhuǎn)賬的時候，還可以從以下三個方面來進行盡職調(diào)查，以下哪些說法正確（（）？

A.電話調(diào)查，看怎么樣進行自我合理解釋
B.電話調(diào)查資金鏈路真實性
C.網(wǎng)搜關(guān)聯(lián)方經(jīng)營范圍合理性
D.以上都不正確

2.多項選擇題KYC 客戶身份識別需要哪幾個步驟（）？

A.開戶申請
B.證件審核
C.面談識別
D.外調(diào)識別
E.風險評估

3.多項選擇題互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)反洗錢工作存在的主要問題包括（）。

A.客戶身份識別存在客觀上的困難，并造成風險分類不準確
B.客戶身份資料和交易信息保存的完整性
C.名單掃描工作中，由于時效性的需求和消費者的習慣，通常難以在建立業(yè)務關(guān)系或發(fā)放貸款前完成名單掃描以及預警甄別
D.交易監(jiān)測與報告方面，由于大多數(shù)互聯(lián)網(wǎng)貸款客戶在銀行并無賬戶，使得交易監(jiān)測工作形同虛設

4.多項選擇題下列屬于盡職調(diào)查的一般性要求（）。

A.如客戶為外國政要，金融機構(gòu)為其開立賬戶應當經(jīng)高級管理層的批準
B.了解實際控制客戶的自然人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息
C.金融機構(gòu)提供保管箱服務時，應了解保管箱的實際使用人
D.不一定需要留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件

5.多項選擇題金融機構(gòu)在跨境業(yè)務合規(guī)履職方面的不足主要包括（）。

A.重展業(yè)概念，輕細則指引，造成銀行展業(yè)不到位
B.重事后核查檢查，輕事中監(jiān)管，造成早期干預不足及違規(guī)多發(fā)
C.重事中業(yè)務審核，輕事前客戶識別，制約了便利化效率的提升和對風險的防范
D.重業(yè)務操作，輕內(nèi)控管理，造成預防不足和長效合規(guī)機制難建立