單項選擇題預計未來現(xiàn)金流時,應綜合考慮本金及利息收回情況,并按預計回收時間分期填列,填列時回收期最多不超過()。

A.1年
B.5年
C.10年
D.半年


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3.單項選擇題因貸款形態(tài)發(fā)生變動而進行的DCF測試,通過總行下發(fā)的DCF測試模版完成,客戶經(jīng)理需錄入預計的()并確定()

A.當期現(xiàn)金流、損失率
B.未來一年現(xiàn)金流、損失率
C.未來三年現(xiàn)金流、折現(xiàn)率
D.未來各期現(xiàn)金流、折現(xiàn)率

4.單項選擇題現(xiàn)金流折現(xiàn)模型是基于對()的預測確定單筆貸款減值結果或表外不良信貸資產(chǎn)預計負債的方法。

A.以前現(xiàn)金流入
B.目前現(xiàn)金流入
C.未來現(xiàn)金流入
D.未來現(xiàn)金流出

5.單項選擇題法人客戶表外不良信貸資產(chǎn)預計負債適用()。

A.組合模型
B.遷移模型
C.滾動率模型。
D.現(xiàn)金流折現(xiàn)模型

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對風險管理委員會投票表決的風險管理事項,主任委員可以行使一票否決權和一票贊成權。

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根據(jù)風險經(jīng)理崗位的不同,風險經(jīng)理資格認證實行分類考試。

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商業(yè)銀行資本充足率信息在披露前報送銀監(jiān)會不是必經(jīng)程序。

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簡述信貸資產(chǎn)風險分類五級分類各級次的核心定義

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市場風險管理的目標是通過將市場風險控制在商業(yè)銀行可以承受的合理范圍內,實現(xiàn)收益率的最大化。

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預期損失(表內債權余額減預計可收回金額,下同)在500萬元以上的信用風險事件應及時向風險管理委員會辦公室報告。

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在做信貸資產(chǎn)減值測試時,預計借款人自身產(chǎn)生的現(xiàn)金流入時,應以其歷史經(jīng)營現(xiàn)金流入情況、還款記錄等為基礎,審慎評估其未來經(jīng)營狀況,充分考慮還款意愿的影響。同一借款人有多筆貸款的,應根據(jù)貸款本金占比分解填報。分別寫出在與借款人訂立還款計劃的和未與借款人訂立還款計劃的兩種不同情況下,在同時滿足以下條件的前提下,可按照還款計劃作為現(xiàn)金流入預計結果。

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風險管理委員會副主任委員協(xié)助主任委員工作,主任委員可以授權副主任委員履行上述職責。

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