多項(xiàng)選擇題以下哪些是集團(tuán)客戶的重大預(yù)警事項(xiàng),并應(yīng)及時(shí)將上述預(yù)警信息記錄到“CECM系統(tǒng)”中,并積極采取聯(lián)合措施,防范信貸風(fēng)險(xiǎn)。()

A、違規(guī)經(jīng)營
B、被起訴
C、欠息
D、逃廢債
E、提供虛假資料


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1.多項(xiàng)選擇題貨押業(yè)務(wù)項(xiàng)下的動(dòng)產(chǎn)、倉單、提單須具備以下基本條件:()

A、出質(zhì)人擁有完整、合法、有效的所有權(quán);
B、無其它抵、質(zhì)押行為;
C、不存在產(chǎn)權(quán)糾紛。
D、不存在法律糾紛

2.多項(xiàng)選擇題貨押業(yè)務(wù)項(xiàng)下貨物監(jiān)管機(jī)構(gòu)須具備以下條件:()

A、具備合法的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、法人代碼證,專業(yè)從事倉儲(chǔ)業(yè)務(wù)
B、3年以上行業(yè)經(jīng)驗(yàn),在當(dāng)?shù)厥袌鎏幱陬I(lǐng)先地位
C、倉儲(chǔ)業(yè)務(wù)量大,管理規(guī)范,經(jīng)濟(jì)實(shí)力較強(qiáng),商業(yè)信譽(yù)好,有規(guī)范的操作規(guī)程和健全的進(jìn)出庫驗(yàn)收、出入手續(xù);倉庫所處地域便于銀行監(jiān)控
D、具備完善的商品檢、化驗(yàn)制度和一定的質(zhì)量檢測技術(shù)、設(shè)備及人員
E、具備一定違約責(zé)任賠償能力,承諾配合銀行嚴(yán)格監(jiān)管質(zhì)押貨物,承擔(dān)監(jiān)管責(zé)任

3.多項(xiàng)選擇題對(duì)監(jiān)管倉庫的選擇,應(yīng)以保證中國光大銀行對(duì)貨物享有實(shí)際出入庫控制權(quán)和處置權(quán)為原則,盡量選擇:()

A、國家儲(chǔ)備倉庫
B、期貨交易所注冊交割倉庫
C、國內(nèi)外知名大型倉儲(chǔ)企業(yè)
D、其它經(jīng)總行批準(zhǔn)的指定倉庫。
E、以上均可

4.多項(xiàng)選擇題委托貸款的委托人是指提供委托資金的單位或個(gè)人,委托人具體指:()

A.政府部門;
B.企事業(yè)單位;
C.個(gè)體工商戶;
D.自然人

5.多項(xiàng)選擇題按照中國光大銀行委托貸款有關(guān)規(guī)定,對(duì)委托資金來源有下列情況的暫不辦理:()

A.銀行信貸資金作為委托貸款來源;
B.無法證明委托資金為自有資金;
C.《反洗錢法》中所指的犯罪所得及存在洗錢嫌疑的資金;
D.國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、信用社、證券公司、信托公司、融資性擔(dān)保公司等其他金融機(jī)構(gòu)的委托資金(符合監(jiān)管規(guī)定的保險(xiǎn)公司、基金公司、投資管理公司除外,符合營業(yè)執(zhí)照經(jīng)營范圍、資金來源于成員企業(yè)存款的財(cái)務(wù)公司除外);
E.按照國家規(guī)定具有特定用途、不得挪用的各類專項(xiàng)基金,如社保資金、企業(yè)年金、財(cái)政預(yù)算外資金、工會(huì)經(jīng)費(fèi)、保險(xiǎn)資金、基金會(huì)基金、住房公共維修費(fèi)等。

最新試題

下列賬戶中不需要報(bào)人民銀行核準(zhǔn)的是()。

題型:單項(xiàng)選擇題

柜員按規(guī)定辦理有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)后,登記《有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃登記簿》,需要請(qǐng)()在登記簿上簽字。

題型:單項(xiàng)選擇題

下列關(guān)于背書的表述是不正確的()。

題型:單項(xiàng)選擇題

持票人持100萬元的異地商業(yè)承兌匯票向銀行辦理貼現(xiàn),匯票出票日2004.3.22,到期日為2004.9.22,貼現(xiàn)日為2004.4.22,貼現(xiàn)利率為4.2%,持票人將通過貼現(xiàn)獲得資金()。

題型:單項(xiàng)選擇題

支票出票人開戶銀行對(duì)存款人違規(guī)出票行為,持票人開戶銀行或其代理行對(duì)不獲付款的違規(guī)出票行為,應(yīng)立即填制《空頭支票報(bào)告書》,應(yīng)于()報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。

題型:單項(xiàng)選擇題

票據(jù)回購期限最長不超過()個(gè)月。

題型:單項(xiàng)選擇題

對(duì)于已經(jīng)簽訂貸款合同,但尚未發(fā)放的貸款按照()中國人民銀行公布的利率執(zhí)行。

題型:單項(xiàng)選擇題

金融機(jī)構(gòu)同業(yè)資金可開立()。

題型:單項(xiàng)選擇題

對(duì)于()檢查,檢查單位在檢查前應(yīng)做好保密工作,確保檢查的有效性。

題型:單項(xiàng)選擇題

下列()票據(jù)喪失后不可掛失止付。

題型:單項(xiàng)選擇題