對代理開辦網上銀行的經辦柜員不受理，必須客戶本人同意后才能注冊網上銀行。

受客戶委托，會計結算上門服務人員和客戶經理等內部人員可為客戶代購和傳送轉帳支票，但不可為客戶代購和傳送現(xiàn)金支票。

內部控制應當具有高度的權威性，任何人不得擁有不受內部控制約束的權力。

學校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團體不得為保證人。企業(yè)法人的職能部門不得為保證人。但企業(yè)法人的分支機構可以在法人書面授權范圍內提供保證。

本*單位的信貸人員可代替柜面人員到上級部門領取業(yè)務印章和壓數(shù)機等。

內部控制應當以防范風險、審慎經營為出發(fā)點。

柜員在營業(yè)中臨時離崗，應將未使用的空白重要憑證存放于抽屜或保險箱（柜）上鎖妥善保管。

商業(yè)銀行內部控制應當貫徹全面、審慎、有效、獨立的原則。

營業(yè)終了柜員要將預留印鑒入抽屜上鎖保管。

商業(yè)銀行應當建立內部控制的評價制度，對內部控制的制度建設、執(zhí)行情況定期進行回顧和檢討。