多項選擇題洗錢的過程具有以下哪些特征()

A.洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源
B.改變有關金錢的形式
C.洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡
D.洗錢者能夠控制洗錢的全過程


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1.多項選擇題銀行個人理財業(yè)務人員應滿足以下資格要求()

A.對個人理財業(yè)務活動相關法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等,有充分的了解和認識;掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產(chǎn)品的特性,并對有關產(chǎn)品市場有所認識和理解;
B.遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的個人理財業(yè)務人員職業(yè)道德標準或守則;
C.具備相應的學歷水平和工作經(jīng)驗;
D.具備相關監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格;具備中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求的其他資格條件。

2.多項選擇題商業(yè)銀行開展需要批準的個人理財業(yè)務應具備以下條件()

A.具有相應的風險管理體系和內(nèi)部控制制度;
B.有具備開展相關業(yè)務工作經(jīng)驗和知識的高級管理人員、從業(yè)人員;
C.具備有效的市場風險識別、計量、監(jiān)測和控制體系;
D.信譽良好,近兩年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件;
E.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎性條件。

3.多項選擇題金融機構(gòu)辦理貸款業(yè)務,不得有下列行為()

A.向關系人發(fā)放信用貸款;
B.向關系人發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件;
C.違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當手段發(fā)放貸款;
D.違反中國人民銀行規(guī)定的其他貸款行為。

4.多項選擇題存款人開立()實行核準制度,經(jīng)中國人民銀行核準后由開戶銀行核發(fā)開戶登記證。

A.因注冊驗資需要開立的臨時存款賬戶
B.基本存款賬戶
C.臨時存款賬戶
D.預算外單位開立專用存款賬戶
E.預算單位開立專用存款賬戶

5.多項選擇題信用風險主管部門的職責應包括()

A.設計和實施內(nèi)部評級體系,負責或參與評級模型的開發(fā)、選擇和推廣,對評級過程中使用的模型承擔監(jiān)控責任,并對模型的日常檢查和持續(xù)優(yōu)化承擔最終責任。
B.檢查評級標準,檢查評級定義的實施情況,定期向高級管理層報送有關內(nèi)部評級體系運行表現(xiàn)的專門報告。
C.檢查并記錄評級過程變化及原因,分析并記錄評級推翻和產(chǎn)生特例的原因。
D.組織開展壓力測試,參與內(nèi)部評級體系的驗證。