下列關(guān)于私人銀行業(yè)務(wù)的說法，正確的有（）。

4E執(zhí)業(yè)資格沒有包括的是（）。

個人理財業(yè)務(wù)最先在（）興起并發(fā)展成熟。

個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的主體包括（）。

下列各項中，屬于理財師的職業(yè)特征的有（）。

2015年5月，小王在向該銀行的貴賓客戶張先生介紹個人情況時，稱自己為理財師持證人。張先生有一筆外匯資產(chǎn)，希望小王能為他設(shè)計一個外幣理財產(chǎn)品的投資組合。小王感到自身的經(jīng)驗和能力均有所不足，未經(jīng)張先生同意．即將張先生的資料轉(zhuǎn)交給另一家外資銀行的金融理財師小李。小王的行為（）。

理財師職業(yè)資格最重要的是（）。

理財師專業(yè)資格證書只能證明從業(yè)人員的專業(yè)知識水平和能力。

金融理財師小李在為客戶做保險規(guī)劃時，根據(jù)客戶的具體情況打算為客戶配置健康保險。此時一家保險公司正在促銷投資連結(jié)險．并承諾支付給推薦客戶的金融理財師15％的傭金。小李于是為客戶配置了可獲得預(yù)期高回報的投資連結(jié)險。此行為違反了理財師職業(yè)道德準(zhǔn)則的（）原則。

理財規(guī)劃服務(wù)需根據(jù)客戶的財務(wù)狀況、理財目標(biāo)、宏觀經(jīng)濟(jì)和投資市場、工具等狀況以及其他重要因素變化提供靜態(tài)性的方案建議。